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2017年銀行初級職業(yè)資格《個人理財》預習：個人理財相關定義
預習知識點——個人理財相關定義
個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎上，根據其人生、財務目標和風險偏好，通過綜合有效地管理其資產、債務、收入和支出，實現理財目標的過程。
財富管理包含了投資管理，除資產配置外，財富管理還包含財富積累、財富保障和財富分配等內容。
個人理財業(yè)務：為了實現其經營目標對其客戶提供的個人理財專業(yè)化服務活動。
個人理財和財富管理本質上一致。
銀行個人理財業(yè)務范圍包含了財富管理業(yè)務甚至私人銀行業(yè)務。
注：本文原創(chuàng)于正保會計網校（http://m.yinshua168.com.cn），轉載請注明出處！
2017年上半年銀行初級職業(yè)資格考試時間為6月3日－6月4日。準備參加考試的你開始備考了嗎？如何鞏固知識，提高備考效果，是每一位考生需要考慮的問題。正保會計網校為考生精心整理了2017年銀行初級職業(yè)資格考試《個人理財》相關知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
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