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2017年銀行初級職業(yè)資格《個人理財》預(yù)習：理財師隊伍狀況
預(yù)習知識點——理財師隊伍狀況
一、理財師與理財從業(yè)人員
銀行個人理財業(yè)務(wù)人員是指那些能夠為客戶提供理財規(guī)劃服務(wù)的業(yè)務(wù)人員，以及其他與個人理財業(yè)務(wù)銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員，而不是一般性的業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T。
這種專業(yè)化服務(wù)活動表現(xiàn)為兩種性質(zhì)：
一種是商業(yè)銀行充當理財顧問，向客戶提供咨詢，屬于顧問性質(zhì)；
另一種是商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動，屬于受托性質(zhì)。
由此可見，個人理財業(yè)務(wù)是建立在委托—代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)，是一種個性化、綜合化的服務(wù)活動。
二、理財師隊伍發(fā)展狀況
1.理財師隊伍擴張迅速
原因：理財服務(wù)需求大；理財師培養(yǎng)工作推動；行業(yè)自理和規(guī)范管理；收入穩(wěn)定、受人尊敬；職業(yè)上升空間大；終身職業(yè)。
2.理財師素質(zhì)水平參差不齊。
3.市場認可度有待提高。
注：本文原創(chuàng)于正保會計網(wǎng)校（http://m.yinshua168.com.cn），轉(zhuǎn)載請注明出處！
2017年上半年銀行初級職業(yè)資格考試時間為6月3日－6月4日。準備參加考試的你開始備考了嗎？如何鞏固知識，提高備考效果，是每一位考生需要考慮的問題。正保會計網(wǎng)校為考生精心整理了2017年銀行初級職業(yè)資格考試《個人理財》相關(guān)知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
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