2017銀行業(yè)資格備考早知道：《個(gè)人理財(cái)》科目特點(diǎn)及備考建議

2017年銀行業(yè)職業(yè)資格考試備考已經(jīng)開(kāi)始。眾所周知，銀行業(yè)資格考試科目包括《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》、《銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)》。其中，《銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)》下設(shè)《個(gè)人理財(cái)》、《公司信貸》、《個(gè)人貸款》、《風(fēng)險(xiǎn)管理》、《銀行管理》5個(gè)專(zhuān)業(yè)類(lèi)別（可任意選考），備考前了解各科目特點(diǎn)有助于高效備考，下面，為大家分析《個(gè)人理財(cái)》科目特點(diǎn)及備考建議，供2017年銀行業(yè)職業(yè)資格考生參考。

銀行業(yè)職業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》科目考試目的：

通過(guò)本科目考試，測(cè)查應(yīng)考人員對(duì)個(gè)人理財(cái)基本知識(shí)和技能的掌握程度，包括測(cè)查對(duì)理財(cái)投資市場(chǎng)、理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)業(yè)務(wù)管理等專(zhuān)業(yè)知識(shí)技能的運(yùn)用；測(cè)查應(yīng)考人員對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)，客戶(hù)的分類(lèi)與需求分析，理財(cái)計(jì)算工具等的掌握程度，綜合運(yùn)用本科目知識(shí)技能，合法、合規(guī)地做好個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

銀行業(yè)初級(jí)職業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》新版大綱教材變化情況：

銀行業(yè)初級(jí)職業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》采用2015版新教材，教材變化情況如下：

第一章“個(gè)人理財(cái)概述”部分對(duì)應(yīng)原教材第1章“銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述”、第10章“職業(yè)道德和投資者教育”，增加了“國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展原因”、“理財(cái)師執(zhí)業(yè)資格和要求”，刪除了“銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)影響因素”。

第二章“個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)”部分對(duì)應(yīng)原教材第7章“個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)”、第8章“個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理”、第9章“個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理”。

第三章“理財(cái)投資市場(chǎng)概述”對(duì)應(yīng)原教材第3章“金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)”，變動(dòng)較少。一行三會(huì)內(nèi)容增加，衍生品難度降低，保險(xiǎn)內(nèi)容增加。

第四章“理財(cái)產(chǎn)品概述”對(duì)應(yīng)原教材第4章“銀行理財(cái)產(chǎn)品”、第5章“銀行代理理財(cái)產(chǎn)品”。其中第一節(jié)“銀行理財(cái)產(chǎn)品”是原教材第4章的精簡(jiǎn)版。第二節(jié)“銀行代理理財(cái)產(chǎn)品”在原教材第5章基礎(chǔ)上增加了“券商資產(chǎn)管理計(jì)劃”。第三節(jié)“其他理財(cái)產(chǎn)品”除股票外都是新增內(nèi)容。

第五章“客戶(hù)分類(lèi)與需求分析”與原教材第6章“理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)”、第2章“銀行個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)”的“實(shí)務(wù)基礎(chǔ)”部分重疊。

第六章“理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法”對(duì)應(yīng)原教材第2章“銀行個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)”的“業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)”部分。新增了第三節(jié)“不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算”和第四節(jié)“理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具”。

第七章“理財(cái)師的工作流程和方法”與原教材第6章“理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)”部分重疊。

銀行初級(jí)職業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》專(zhuān)業(yè)考試大綱

銀行中級(jí)職業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》專(zhuān)業(yè)考試大綱

《個(gè)人理財(cái)》復(fù)習(xí)備考注意事項(xiàng)

1.要在教材，講義的基礎(chǔ)上復(fù)習(xí)，扎實(shí)基礎(chǔ)；

2.通過(guò)做題，查漏補(bǔ)缺、加強(qiáng)理解；

3.合理安排時(shí)間，事半功倍。

看過(guò)小編為你整理的《個(gè)人理財(cái)》科目特點(diǎn)及學(xué)習(xí)方法，你掌握了嗎，好的方法+努力=成功，正在備考中的你一定要加油！備考要趁早，時(shí)間不等人，立即加入正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校2017年銀行業(yè)職業(yè)資格考試學(xué)習(xí)團(tuán)隊(duì)，與網(wǎng)校老師一起備考，立即加入>>。

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