2014年銀行職業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》考試大綱

中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力科目考試大綱

考試目的

通過本科目考試，測查應考人員運用銀行業(yè)的基礎知識、銀行業(yè)相關的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準則和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務和解決內(nèi)部治理等問題的能力。

考試內(nèi)容

一、中國銀行體系概況

（一）中央銀行、監(jiān)管機構與自律組織的職能、職責等基本內(nèi)容；

（二）銀行業(yè)金融機構的分類、業(yè)務范圍及歷史沿革。

二、銀行經(jīng)營環(huán)境

（一）宏觀經(jīng)濟運行、經(jīng)濟結構和經(jīng)濟全球化對銀行經(jīng)營的影響；

（二）金融市場、金融工具和貨幣政策對銀行業(yè)務和管理的影響。

三、銀行主要業(yè)務

（一）負債業(yè)務的種類、特點、業(yè)務規(guī)則及管理要求；

（二）資產(chǎn)業(yè)務的種類、特點、業(yè)務規(guī)則及管理要求；

（三）中間業(yè)務的種類、特點、業(yè)務規(guī)則及管理要求。

四、銀行管理

（一）公司治理的主體、利益相關者及信息披露要求；

（二）銀行資本管理的國際監(jiān)管要求及我國資本監(jiān)管制度；

（三）銀行提高資本充足率的方法；

（四）銀行風險的種類、風險管理的發(fā)展歷程及主要流程；

（五）銀行內(nèi)部控制的目標、原則和構成要素；

（六）銀行合規(guī)管理的目標及合規(guī)管理體系的基本框架；

（七）銀行金融創(chuàng)新的基本原則及相關客戶利益保護要求。

五、銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

（一）相關法律：中國人民銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法、反洗錢法的有關內(nèi)容；

（二）違反有關法律規(guī)定的法律責任。

六、銀行主要業(yè)務法律規(guī)定

（一）存款業(yè)務的基本原則和法律規(guī)定；

（二）授信業(yè)務的授信原則及法律規(guī)定；

（三）銀行業(yè)務禁止性規(guī)定的有關內(nèi)容；

（四）銀行業(yè)務限制性規(guī)定的有關內(nèi)容。

七、民商事法律基本規(guī)定

（一）民事權利主體的種類；

（二）民事法律行為的條件和特征；

（三）代理的種類及特征；

（四）有關法律制度：擔保法、公司法、票據(jù)法以及合同法的有關內(nèi)容。

八、金融犯罪及刑事責任

（一）金融犯罪的種類及構成；

（二）破壞金融管理秩序罪的特征及相關刑事責任；

（三）金融詐騙罪的特征及相關刑事責任；

（四）銀行業(yè)相關職務犯罪的特征及相關刑事責任。

九、銀行業(yè)從業(yè)基本準則及職業(yè)操守的內(nèi)容及相關規(guī)定

（一）《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》；

（二）銀行業(yè)從業(yè)基本準則；

（三）懲戒措施。

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。

本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。

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