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銀行從業(yè)資格考試《風險管理》第二章第二節(jié)商業(yè)銀行風險管理組織九
正保會計網校為了幫助廣大考生充分備考，整理了銀行從業(yè)資格考試知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
第二章 商業(yè)銀行風險管理基本架構
2.2 商業(yè)銀行風險管理組織
4.外部監(jiān)督機構
隨著全球經濟、金融形勢的不確定性日益增強，監(jiān)管機構不斷強化從定性和定量方面綜合評估商業(yè)銀行的風險管理能力，同時要求商業(yè)銀行定期提供整體風險報告。巴塞爾新資本協(xié)議第二支柱監(jiān)督檢查明確了銀行業(yè)監(jiān)管機構對商業(yè)銀行的監(jiān)督檢查原則。
2012 年6月，中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，根據(jù)銀行資本充足情況，將商業(yè)銀行分為四類，并對不同類別的商業(yè)銀行采取差異化的監(jiān)管措施。監(jiān)管部門對商業(yè)銀行風險管理能力的評估主要包括以下四個方面：
?。?）董事會和高級管理層對銀行所承擔的風險是否實施有效監(jiān)督；
?。?）銀行是否制定了有效的政策、措施和規(guī)定來管理業(yè)務活動；
（3）銀行的風險識別、計量、監(jiān)測和控制系統(tǒng)是否有效，是否全面涵蓋各項業(yè)務和各類風險；
?。?）銀行是否具備良好的管理信息系統(tǒng)，相關管理信息系統(tǒng)是否滿足全面風險管理的需要，管理信息系統(tǒng)的功能是否完善；
?。?）內部控制機制和審計工作能否及時識別銀行內控存在的缺陷和不足。
作為商業(yè)銀行市場約束的重要組成部分，外部審計機構也開始在年度審計報告中提供風險管理評估報告，有助于促進商業(yè)銀行良好運營，滿足外部監(jiān)管要求。商業(yè)銀行是否具有恰當?shù)娘L險管理體系，也成為評級機構用來評估商業(yè)銀行穩(wěn)定性和長期生存能力的一個重要指標。此外，隨著公眾風險意識顯著提高，越來越多的機構/個人投資者、客戶開始重新審視商業(yè)銀行的風險管理能力，要求商業(yè)銀行發(fā)布風險信息，特別是發(fā)布投資風險報告已經成為基本要求。
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