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銀行從業(yè)資格考試《個人理財》第五章第二節(jié)銀行代理理財產(chǎn)品銷售
正保會計網(wǎng)校為了幫助廣大考生充分備考，整理了銀行從業(yè)資格考試知識點(diǎn)供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！
第5章 銀行代理理財產(chǎn)品
5.2 銀行代理理財產(chǎn)品銷售的基本原則
1.適用性原則
在銷售代理理財產(chǎn)品時，要綜合考慮客戶所屬的人生周期以及相匹配的風(fēng)險承受能力、客戶的投資目標(biāo)、投資期限長短、產(chǎn)品流動性等因素，為客戶推薦適合的產(chǎn)品。
2.客觀性原則
在向客戶推薦產(chǎn)品時，銀行從業(yè)人員應(yīng)客觀地向客戶說明產(chǎn)品的各種要素，讓客戶在購買產(chǎn)品前對產(chǎn)品類型、特點(diǎn)、購買方式、投資方向、收益預(yù)期、市場風(fēng)險等有全面的了解。
【例題·多選題】在為客戶推薦代理理財產(chǎn)品時，需要考慮的因素有（?。?。
A.客戶所屬的人生周期
B.客戶的風(fēng)險承受能力
C.客戶的投資目標(biāo)
D.投資期限長短
E.產(chǎn)品流動性
【正確答案】ABCDE
【答案解析】在銷售代理理財產(chǎn)品時，要綜合考慮客戶所屬的人生周期以及相匹配的風(fēng)險承受能力、客戶的投資目標(biāo)、投資期限長短、產(chǎn)品流動性等因素，為客戶推薦適合的產(chǎn)品。
相關(guān)鏈接：銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點(diǎn)匯總
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