證書大PK：CFA對FRM，誰更強(qiáng)！

很多小伙伴在后臺給小編留言，說想要看一下小編給大家分析CFA和FRM，今天，小編就應(yīng)了這個(gè)請求！來給大家詳細(xì)分析一下金融界的兩大巨頭！

一、含金量PK

CFA金融分析師

CFA是"特許金融分析師"(Chartered Financial Analyst)的簡稱， 被國際譽(yù)為進(jìn)入“華爾街的入場券”，隨著全球金融的迅速發(fā)展被全球170多個(gè)國家認(rèn)可，也催生了中國對CFA人才的緊急需求，同時(shí)被稱為通往100萬年薪的最佳資格證書，以及取得CFA資格后無可比擬的高薪和令人敬仰的工作。

FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師

FRM全稱是Financial Risk Manager，是全球金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域最權(quán)威的資格認(rèn)證，F(xiàn)RM由總部設(shè)在美國的全球風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(GARP)設(shè)立 ，已經(jīng)成為眾多國際金融機(jī)構(gòu)和跨國公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門的從業(yè)要求之一，獲得FRM認(rèn)證是金融風(fēng)險(xiǎn)管理職場人士加薪升職的必備砝碼！

CFA和FRM為金融專業(yè)人士提供了完備的投資決策及風(fēng)險(xiǎn)管理知識體系，被業(yè)界譽(yù)為國際金融領(lǐng)域黃金雙證。

二、選拔人才方向PK

FRM：

FRM偏向風(fēng)險(xiǎn)管理，定量（quantitative）的比重更大。FRM里對于市場/操作/信用風(fēng)險(xiǎn)的講解更加深入。FRM中巴塞爾協(xié)議的部分恐怕在商業(yè)銀行之外的地方無法用到，但商業(yè)銀行非常歡迎有巴塞爾協(xié)議經(jīng)驗(yàn)的人。

CFA：

CFA偏向投資，更加全面，包含F(xiàn)RM沒有的財(cái)務(wù)分析，股票投資，經(jīng)濟(jì)學(xué)，職業(yè)道德等。包含的知識點(diǎn)數(shù)倍于FRM，但對于一個(gè)基金經(jīng)理，這些都是必要的知識。另外CFA里的道德部分看似雞肋，實(shí)際上卻是了解西方人職業(yè)觀很好的途徑

三、職業(yè)發(fā)展PK

a. 對工作的幫助

在為對沖基金工作時(shí)，主要覆蓋美國和亞洲的股票，股票期權(quán)，公司債，和公司債CDS的定量分析。所以FRM里除了巴塞爾協(xié)議和操作風(fēng)險(xiǎn)的知識用不到，其它的部分基本全會用到。當(dāng)時(shí)學(xué)FRM，經(jīng)常有“醍醐灌頂，原來如此”的感覺，讓我對所使用的模型有了更深的理解?，F(xiàn)在在評級公司工作，則對債券市場與結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品關(guān)注更多。CFA里的很多財(cái)務(wù)，經(jīng)濟(jì)等知識雖然不能直接應(yīng)用到工作中，but definitely helps me make more sense of my work.

b.證書所不能帶給你的

證書只是講了原理上的東西。很多更實(shí)際的知識技能并不能通過考證掌握：比如如何使用bloomberg下載數(shù)據(jù)，如何用excel或其他軟件算duration,VaR,做monte carlo等，如何在長達(dá)十頁數(shù)十頁的衍生品或債券合同里找到有價(jià)值的信息，如何把復(fù)雜的模型用最簡單的語言解釋給客戶……

c.關(guān)于通過證書從后臺往前臺跳槽

認(rèn)識一些在紐約的那些大投行作后臺的，比如IT與Operation部門。他們很多是學(xué)計(jì)算機(jī)出身的，當(dāng)初選擇了華爾街而不是硅谷就是因?yàn)橄Ｍ麑砟茉诠緝?nèi)部轉(zhuǎn)行做真正的投行業(yè)務(wù)。

但是，他們之中很多人考完CFA后，可能已經(jīng)在后臺升到VP了——如果換部門，很可能又要從Analyst做起。放棄來之不易的高薪水、輕松、穩(wěn)定的崗位去換一個(gè)看起來比較有前途前臺小弟工作，你愿不愿意呢？結(jié)果是很多人拿著CFA的證書，卻一直留在了后臺。

小編說這個(gè)現(xiàn)象的目的就是想告訴大家：決定考CFA之前，時(shí)間成本，職業(yè)發(fā)展是個(gè)不得不考慮的問題。

四、雙證聯(lián)合

通過以上對比大家可以明確，對于非風(fēng)險(xiǎn)管理人員，CFA和FRM兩者沒什么可比性，必選CFA無疑。對于風(fēng)險(xiǎn)管理人員，可以優(yōu)先考FRM。畢竟風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，F(xiàn)RM要遠(yuǎn)遠(yuǎn)多于CFA，對工作的幫助更大；同時(shí)CFA報(bào)名費(fèi)等成本也更高，時(shí)間周期太長，而FRM最短可以一次搞定。

當(dāng)然，擁有CFA+FRM雙證人才是華爾街定義的新型金融精英，同時(shí)備考CFA，F(xiàn)RM甚至CPA成為國際金融復(fù)合型人才，在金融領(lǐng)域傲視群雄！

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課程詳情：

課程概覽：https://m.chinaacc.com/xuanke/0/class2-358-2761,.shtml

金融英語：http://m.chinaacc.com/xuanke/0/class2-356-2761,.shtml

投資行業(yè)的道德和信任：https://m.chinaacc.com/xuanke/0/class2-360-2761.shtml

市場有效性理論：https://m.chinaacc.com/xuanke/0/class2-361-2761.shtml

投資組合的管理步驟：https://m.chinaacc.com/xuanke/0/class2-359-2761.shtml

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