24年第一張金融證書！考CFA還是FRM？

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來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯：吃口柚子 2024/03/07 14:23:14　字體：大小

金融財(cái)會(huì)行業(yè)的小伙伴可選擇的備考證書實(shí)在是太多了，CPA、CFA、FRM......但大家對(duì)各類證書實(shí)際的應(yīng)用領(lǐng)域和業(yè)內(nèi)認(rèn)可度并不了解。建議大家在考證之前，一定要先搞清楚自己的職業(yè)方向，為職業(yè)發(fā)展做好規(guī)劃！

CFA特許金融分析師

CFA的中文是特許金融分析師，被稱為全球“金融第一考”的考試，是全世界金融業(yè)高含金量的證書之一。

考試內(nèi)容

考試分為三級(jí)，第一級(jí)較為容易些，覆蓋金融行業(yè)的方方面面，一級(jí)的全球通過率不到40%

一級(jí)的知識(shí)對(duì)于銀行客戶經(jīng)理和分析師助理已經(jīng)夠用了，因?yàn)樽霎a(chǎn)品推薦的時(shí)候，不需要太多的定量估值和投資管理理論。

CFA二級(jí)旨在培養(yǎng)分析師，難度陡然上升，計(jì)算量比一級(jí)大很多，偏重方向是金融資產(chǎn)評(píng)估，整個(gè)二級(jí)所圍繞的出發(fā)點(diǎn)就是利用各種模型和定量分析原理，對(duì)復(fù)雜的金融市場(chǎng)進(jìn)行預(yù)測(cè)和深度的觀察，并且強(qiáng)調(diào)出財(cái)務(wù)分析的重要性。很多同學(xué)在CFA二級(jí)望而卻步了。

CFA三級(jí)旨在培養(yǎng)基金經(jīng)理，內(nèi)容涵蓋基金經(jīng)理所必須掌握的行為金融學(xué)和組合管理等，難度上并沒有拔高，反而其實(shí)有所下降，但是因?yàn)橛衑ssay questions，要求全英文作答，對(duì)于多數(shù)中國(guó)人來說還是蠻困難的。

備考攻略

1、熟悉考試內(nèi)容

這個(gè)階段建議大家聽專業(yè)老師講授的課程。教學(xué)視頻主要是幫助快速理解CFA考試知識(shí)點(diǎn)，同時(shí)整個(gè)考試內(nèi)容以notes為主。每看完一部分就回過頭看相應(yīng)的notes，把知識(shí)點(diǎn)補(bǔ)充全面。點(diǎn)擊了解CFA好課>>

一級(jí)考點(diǎn)分布很廣，要建立起知識(shí)體系就要不斷總結(jié)，知識(shí)點(diǎn)太零散的話考試的時(shí)候容易遺忘，不同知識(shí)點(diǎn)之間有一定聯(lián)系，考試題目較挺靈活。

2、重復(fù)加深記憶

一定要重復(fù)多次復(fù)習(xí)。因?yàn)橹R(shí)點(diǎn)很多，遺忘很正常，不斷重復(fù)去看，慢慢就會(huì)構(gòu)建起自己的知識(shí)框架，要知道整個(gè)考試包括哪些科目，每個(gè)科目包括哪些知識(shí)點(diǎn)，到后面都要有一個(gè)整體把握。

3、合理配置時(shí)間

建議大家按照自己的學(xué)習(xí)習(xí)慣制定合理的學(xué)習(xí)計(jì)劃?？梢灾贫ǘ唐诤烷L(zhǎng)期目標(biāo)，如按周或月規(guī)劃不同科目學(xué)習(xí)進(jìn)度，并預(yù)留足夠的時(shí)間進(jìn)行復(fù)習(xí)和模擬測(cè)試?？偟膩碚f，前期做題以輔助理解知識(shí)點(diǎn)為主，后期做題以熟練為主。

FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師

FRM（Financial Risk Manager）由美國(guó)“全球風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)”（Global Association of Risk Professionals，簡(jiǎn)稱GARP）設(shè)立的，在金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域權(quán)威的證書，商業(yè)銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)都非常重視FRM人才。

考試內(nèi)容

注意這里和CFA的分三級(jí)不一樣。CFA的三個(gè)級(jí)別的考試內(nèi)容有很大的重疊，而FRM的兩次考試分別考不同的內(nèi)容。

Part I的內(nèi)容主要是金融及風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)內(nèi)容，著重考察金融市場(chǎng)上的一些概念和金融從業(yè)的基本能力如定量分析能力。

Part II的內(nèi)容更偏向?qū)崉?wù)，分別考察市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作與系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)以及投資管理，PartII考察的『Basel accord iii』的內(nèi)容更是銀行業(yè)核心人員必備知識(shí)。

備考攻略

1、做好前期準(zhǔn)備

為了順利的通過考試，英語與數(shù)學(xué)是不可或缺的兩個(gè)工具，在這方面比較薄弱的考生建議準(zhǔn)備更多的備考時(shí)間來彌補(bǔ)這方面的不足。一般至少增加一個(gè)月。

2、基礎(chǔ)階段學(xué)習(xí)

基礎(chǔ)學(xué)習(xí)指的是對(duì)于參考書目（協(xié)會(huì)原版書籍、Handbook、講課講義、Notes等）進(jìn)行細(xì)致的研讀。在這里，正小保建議如果報(bào)名了網(wǎng)校課程的同學(xué)，一定要把老師的講義一定要至少研讀過一遍，有利于把握FRM考試重點(diǎn)；Handbook與Notes選其一至少研讀一遍。對(duì)基礎(chǔ)知識(shí)要有一個(gè)全局的了解與把握。

在基礎(chǔ)學(xué)習(xí)的同時(shí)可以結(jié)合鄭報(bào)網(wǎng)校的課后習(xí)題對(duì)知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行加強(qiáng)鞏固。這一階段的學(xué)習(xí)一般建議2-3個(gè)月的時(shí)間完成。點(diǎn)擊了解FRM好課>>

3、學(xué)會(huì)及時(shí)調(diào)整計(jì)劃

每一個(gè)學(xué)習(xí)階段結(jié)束后，考生都要停下來，回顧一下這個(gè)階段內(nèi)的得失。根據(jù)自己的復(fù)習(xí)情況、工作生活情況去調(diào)整一下的總復(fù)習(xí)時(shí)長(zhǎng)和計(jì)劃，讓這個(gè)計(jì)劃做到更好地貼合你的實(shí)際情況和需求。

綜上所述，如果你的職業(yè)目標(biāo)更傾向于投資分析和資產(chǎn)管理工作，或者希望在金融服務(wù)行業(yè)擔(dān)任高級(jí)職位，CFA可能是一個(gè)更好的選擇。而如果你的興趣和長(zhǎng)期職業(yè)規(guī)劃更關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域，或是想專攻金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制工作，那么FRM將是更為匹配的選擇。