2011年證券從業(yè)資格考試《證券交易》第四章重點（5）

　　說明：以下考點根據2010版考試大綱整理

　　6.客戶委托方式或其他交易品種操作權限的終止。

　　7.開通或變更客戶交易結算資金第三方存管（已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶）。

　　（1）指定存管銀行。

　　目前，辦理客戶交易結算資金第三方存管業(yè)務根據銀行的不同要求一般采取兩種模式。

　　模式一：二步式開戶（一般均采取此模式）。

　　證券公司營業(yè)部預指定。

　　存管銀行確認。

　　模式二：一步式開戶?？蛻糁苯釉阢y行網點或證券公司開戶營業(yè)部辦理相關手續(xù)（目前多數(shù)銀行不采取此模式）。

　　（2）客戶變更存管銀行。

　　（3）客戶變更銀行賬戶。

　　（4）客戶撤銷資金賬戶。

　　8.賬戶掛失、補辦。

　　9.賬戶解掛。

　　10.客戶重要資料變更。

　　11.密碼修改、清密。

　　12.撤銷指定交易和轉托管。

　　13.資金賬戶（證券賬戶）銷戶。

　　申購新股資金凍結期間、開放式基金尚有基金余額、銀證關聯(lián)尚未撤銷、未完成交收、客戶資料尚未補全、賬戶凍結等客戶狀態(tài)不正常的不能辦理銷戶。

　　（三）證券委托買賣

　　1.柜臺委托。客戶委托買賣時應使用營業(yè)部統(tǒng)一制作的證券買賣委托單，按照委托單標明的各項內容，完整、詳細、正確地填寫，且必須當面簽署姓名。委托柜臺應嚴格按照時間優(yōu)先的原則，依次為客戶辦理委托業(yè)務，不得漏報或插報。

　　委托柜臺在接受客戶委托時，必須審核客戶親筆填寫的委托單、資金卡、身份證，并與本人核對一致。若證券名稱和證券代碼不一致時，及時與客戶取得聯(lián)系；無法聯(lián)系時，則以證券名稱為準輸入委托指令代理客戶買賣股票。

　　2.非柜臺委托。非柜臺委托包括人工電話或傳真委托、自助和電話自動委托、網上委托等。

　　人工電話或傳真委托客戶應與營業(yè)部有事先約定（一般采用簽訂專項協(xié)議方式），并預留印鑒（簽名）。無事先約定、未預留印鑒或簽名的，則營業(yè)部不受理人工電話或傳真委托。

　　3.撤單。營業(yè)部在接受客戶撤銷或修改通過委托柜臺進行的委托時，客戶須持身份證、資金卡填寫撤單申請（委托單），并當面簽署姓名。非本人辦理的須審核有無委托權限。

　　（四）清算交割

　　清算交割包括根據成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，應客戶要求查詢交易結果、證券及資金余額，打印對賬單等。

　　每日交易結束后，由清算員根據交易所成交數(shù)據自動進賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據。

　　三、投資者教育及咨詢服務

　　（一）投資者教育與適當性管理

　　證券公司應當建立健全客戶適當性管理制度，為客戶提供適當?shù)漠a品和服務。證券公司應當根據客戶財務與收入狀況、證券專業(yè)知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結果應當以書面或電子形式記載、留存。（新增）

　　證券公司應當建立健全投資者教育和適當性管理的工作機制和業(yè)務流程，要將投資者教育和適當性管理工作融入經紀業(yè)務流程，具體體現(xiàn)在客戶服務體系的各個環(huán)節(jié)。具體要重點突出以下幾方面內容：

　?。?）對有具體適當性管理要求、規(guī)定準入條件的交易業(yè)務，要切實按適當性管理的有關規(guī)定辦理有關開戶、開通交易權限等手續(xù)。

　　（2）要從開戶環(huán)節(jié)著手風險揭示，向客戶講解有關業(yè)務合同、協(xié)議的內容，明示證券投資的風險，并由客戶在風險揭示書上簽字確認。

　?。?）要持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負”的原則，真正明白“股市有風險，入市須謹慎”的警示。

　?。?）要根據客戶，尤其是新入市的中小客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，引導投資者從風險承擔能力等自身實際情況出發(fā)，審慎投資，合理配置金融資產。

　?。?）證券公司在進行產品和業(yè)務推介時，應當清楚說明不同產品和業(yè)務的區(qū)別，使客戶充分認識不同產品和業(yè)務的風險特征，使每一個客戶了解自己要購買的是什么產品、有何特點和風險。

　?。?）證券公司應當向客戶明確告知公司的法定業(yè)務范圍，幫助投資者增強自我保護意識，提高識別能力，警惕和自覺抵制各種不受法律保護的非法證券活動。

　　（二）信息與咨詢服務

　　咨詢服務主要是為客戶提供投資咨詢服務，協(xié)調處理與客戶在委托交易中發(fā)生的各種問題，對除權、配股、股票停牌等特殊情況及時張貼告示告知客戶。

　　1. 咨詢服務的主要內容

　?。?）向投資者介紹開戶、委托、交割等操作規(guī)程及注意事項。

　　（2）及時在營業(yè)大廳公布中國證監(jiān)會、交易所、上市公司等有關重大信息、

　?。?）記錄上市公司的有關配、送股比例及紅利情況，除權除息日、股本變化情況，新股發(fā)行、上市的名稱、時間等。

　?。?）簡單介紹技術分析軟件使用方法。

　?。?）介紹網上交易、自助交易的使用方法。

　　（6）調解投資者在交易過程中發(fā)生的糾紛。

　　2.為客戶提供咨詢服務的人員必須具備投資咨詢業(yè)務資格，在執(zhí)業(yè)過程中應注意的問題（5個）。

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