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2011年銀行從業(yè)公共基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn)：銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境(3)
2.2.2金融工具
1.金融工具的種類(lèi)劃分及各類(lèi)型代表
2.債券、股票、可轉(zhuǎn)換公司債券、證券投資基金的定義
劃分標(biāo)準(zhǔn) | 分類(lèi) | 釋義 |
按期限的長(zhǎng)短 | 短期金融工具 | 期限一般在1年以下（含1年）。（商業(yè)票據(jù)、短期國(guó)庫(kù)券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單、回購(gòu)協(xié)議等） |
-- | 長(zhǎng)期金融工具 | 期限一般在1年以上。（股票、企業(yè)債券、長(zhǎng)期國(guó)債） |
按融資方式 | 直接融資工具 | 包括政府、企業(yè)發(fā)行的國(guó)庫(kù)券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等。 |
-- | 間接融資工具 | 包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單、人壽保險(xiǎn)單等。 |
按投資人所擁有的權(quán)利 | 債權(quán)工具 | 代表是債券，是債務(wù)人向債權(quán)人出具的、在一定時(shí)期支付利息和到期歸還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。分為企業(yè)債（即公司債）、國(guó)債（按償還期不同分為短、中、長(zhǎng)期債券）和金融債（是籌措中長(zhǎng)期貸款的資金來(lái)源）三大類(lèi)。 |
-- | 股權(quán)工具 | 代表是股票，它是股份有限公司公開(kāi)發(fā)行的、用以證明投資者的股東身份和權(quán)益并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證。一經(jīng)認(rèn)購(gòu)，持有者不能以任何理由要求退還股本，只能通過(guò)證券市場(chǎng)將股票轉(zhuǎn)讓和出售。按股票所代表的股東權(quán)利劃分，股票可分為普通股和優(yōu)先股；根據(jù)上市地點(diǎn)及股票投資者的不同，股票可分為A股、B股、H股、N股。 |
-- | 混合工具 | 可轉(zhuǎn)換公司債券-可在特定時(shí)間按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股股票的特殊企業(yè)債券。兼具債券和股票的特性。 |
-- | -- | 證券投資基金：通過(guò)發(fā)行基金憑證將眾多投資者分散的資金集中趕來(lái)，由專(zhuān)業(yè)的投資機(jī)構(gòu)分散投資于股票、債券或其他金融資產(chǎn)，并將投資收益分配給基金持有者的投資制度。 |
按金融工具的職能 | 用于投資和籌資的工具 | 股票、債券等 |
用于支付、便于商品流通的工具 | 各種票據(jù) | |
-- | 用于保值、投機(jī) | 期權(quán)、期貨等衍生金融工具 |
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