2011銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點（9）

　　監(jiān)管機構(gòu)

　　1.歷史沿革和監(jiān)管對象

　　（1 ）歷史沿革

　　中國的銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（CBRC）。

　　（2）監(jiān)管對象

　　第二條規(guī)定：對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理，本法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)及政策性銀行。對在境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司及經(jīng)其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理也適用本法規(guī)定。

　　銀行機構(gòu)：商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社以及政策性銀行

　　非銀行機構(gòu)：金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及其他金融機構(gòu)

　　2.監(jiān)管職責(zé)

　?。?）依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則；

　?。?）依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍；

　　（3）對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理；

　?。?）依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則；

　　（5）對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險狀況；

　?。?）對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行現(xiàn)場檢查，制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為；

　?。?）對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理；

　　（8）會同有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件；

　?。?）負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布；

　?。?0）對銀行業(yè)自律組織的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督；

　?。?1）開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動；

　?。?2）對已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管或促成機構(gòu)重組；

　?。?3）對有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷；

　?。?4）對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢，對涉嫌轉(zhuǎn)移或隱匿違法資金的申請司法機關(guān)予以凍結(jié)；

　?。?5）對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動予以取締；

　?。?6）負(fù)責(zé)國有重點銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作；

　　（17）承辦國務(wù)院交辦的其他事項。

　　3.監(jiān)管理念、目標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)

　　（1）監(jiān)管理念

　　“管風(fēng)險”、“管法人”、“管內(nèi)控”、“提高透明度”

　　（2）監(jiān)管目標(biāo)（4個）

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心。

　　①通過審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費者的利益；

　　②通過審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場信心；

　?、弁ㄟ^宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解；

　?、芘p少金融犯罪。

　　（3）監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)（6條）

　?、俅龠M(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展；

　　②努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭能力；

　　③對各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合 理，監(jiān)管者要有所為，有所不為，減少一切不必要的限制；

　?、芄膭罟礁偁?，反對無序競爭；

　　⑤對監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制；

　?、薷咝А⒐?jié)約地使用一切監(jiān)管資源。

　　4.監(jiān)管措施

　　（1）市場準(zhǔn)入；

　　（2）非現(xiàn)場監(jiān)管；

　?。?）現(xiàn)場檢查；

　?。?）監(jiān)管談話；

　?。?）信息披露監(jiān)管。

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