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2011銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點（18-2）
四、銀行業(yè)監(jiān)督管理法
1、監(jiān)管目標
2、監(jiān)管措施
例題：根據銀行業(yè)監(jiān)督管理法，銀行業(yè)金融機構應如實向社會公眾披露的信息不包括（）
A 財務會計報告 B 風險管理狀況 C 董事變更 D 理財產品設計原則
例題：根據《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，現場檢查時，檢查人員不得少于（）并應當出示合法證件和檢查通知書。
A 2 B 3 C 4 D 1
例題：監(jiān)管談話是監(jiān)督人員為了解銀行業(yè)金融機構的經營狀況、風險狀況和發(fā)展趨勢而與其（）進行的談話。
A 股東 B 董事、高管 C 普通工作人員 D 客戶
例題：充分授權制度要求，商業(yè)銀行應妥善保管合同和授權文件，并且至少每年確認（）
A 1次 B 2次 C 3次 D 4次
例題：商業(yè)銀行應按（）對個人理財業(yè)務進行統計分析，將有關統計分析報告（一式三份）報送中國銀監(jiān)會。
A 年 B 半年 C季度 D 月 A 一月底 B 二月底 C 三月底 D四月底
五、證券法
1、概述
2、基本原則：
（1） 公開、公平、公正
?。?）自愿有償
?。?）合法原則
?。?）分業(yè)經營
（5）保護投資者合法權益
3、證券機構
?。?）交易所
（2）證券公司
例題：以下屬于證券法基本原則的有（）
A 公開、公平、公正原則 B 自愿、有償、誠實信用的原則
C 合法原則 D 混業(yè)經營的原則 E 分業(yè)經營，分業(yè)管理的原則
例題：（）是由國務院監(jiān)督管理機構批準從事證券經紀業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司。
A 綜合類證券公司 B 經紀類證券公司
C 證券交易服務機構 D 證券交易所
六、證券投資基金法
1、證券投資基金概述
2、相關概念
第48條 基金份額上市交易，應對符合下列條件：
?。?）基金募集合法
?。?）基金合同期限5年以上
?。?）基金募集金額不低于2億
?。?）基金份額持有人不超過1000人。
例題：《證券投資基金法》的調整范圍僅限于（）
A 政府建設基金 B 社會公益基金
C 保險基金 D 證券基金
七、保險法；
保險合同分為財產保險合同，人壽保險合同。
例題：訂立保險合同時，保險人有責任向投保人說明保險合同的條款內容。√
八、信托法
九、個人所得稅法
例題：
個人所得稅的納稅義務人員，在中國境內有住所，或者無住所而在境內居住滿（）的個人。
A 半年 B 一年 C 兩年 D 三年
十、物權法
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