2012年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》預(yù)習(xí)：相關(guān)法律法規(guī)（2）

　　四、銀行業(yè)監(jiān)督管理法

　　1、監(jiān)管目標(biāo)

　　2、監(jiān)管措施

　　例題：根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)向社會(huì)公眾披露的信息不包括（）

　　A 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 B 風(fēng)險(xiǎn)管理狀況 C 董事變更 D 理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)原則

　　例題：根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。

　　A 2 B 3 C 4 D 1

　　例題：監(jiān)管談話是監(jiān)督人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)而與其（）進(jìn)行的談話。

　　A 股東 B 董事、高管 C 普通工作人員 D 客戶

　　例題：充分授權(quán)制度要求，商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管合同和授權(quán)文件，并且至少每年確認(rèn)（）

　　A 1次 B 2次 C 3次 D 4次

　　例題：商業(yè)銀行應(yīng)按（）對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，將有關(guān)統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告（一式三份）報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)。

　　A 年 B 半年 C季度 D 月 A 一月底 B 二月底 C 三月底 D四月底

　　五、證券法

　　1、概述

　　2、基本原則：

　?。?） 公開、公平、公正

　　（2）自愿有償

　?。?）合法原則

　?。?）分業(yè)經(jīng)營(yíng)

　　（5）保護(hù)投資者合法權(quán)益

　　3、證券機(jī)構(gòu)

　?。?）交易所

　?。?）證券公司

　　例題：以下屬于證券法基本原則的有（）

　　A 公開、公平、公正原則 B 自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用的原則

　　C 合法原則 D 混業(yè)經(jīng)營(yíng)的原則 E 分業(yè)經(jīng)營(yíng)，分業(yè)管理的原則

　　例題：（）是由國(guó)務(wù)院監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

　　A 綜合類證券公司 B 經(jīng)紀(jì)類證券公司

　　C 證券交易服務(wù)機(jī)構(gòu) D 證券交易所

　　六、證券投資基金法

　　1、證券投資基金概述

　　2、相關(guān)概念

　　第48條 基金份額上市交易，應(yīng)對(duì)符合下列條件：

　?。?）基金募集合法

　?。?）基金合同期限5年以上

　?。?）基金募集金額不低于2億

　?。?）基金份額持有人不超過(guò)1000人。

　　例題：《證券投資基金法》的調(diào)整范圍僅限于（）

　　A 政府建設(shè)基金 B 社會(huì)公益基金

　　C 保險(xiǎn)基金 D 證券基金

　　七、保險(xiǎn)法

　　保險(xiǎn)合同分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，人壽保險(xiǎn)合同。

　　例題：訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，保險(xiǎn)人有責(zé)任向投保人說(shuō)明保險(xiǎn)合同的條款內(nèi)容。√

　　八、信托法

　　九、個(gè)人所得稅法

　　例題：

　　個(gè)人所得稅的納稅義務(wù)人員，在中國(guó)境內(nèi)有住所，或者無(wú)住所而在境內(nèi)居住滿（）的個(gè)人。

　　A 半年 B 一年 C 兩年 D 三年

　　十、物權(quán)法

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