2013年銀行從業(yè)資格考試《風險管理》第五章多選練習一

　　2013年下半年銀行從業(yè)資格考試的備考工作已經開始，正保會計網校為了方便學員的復習，從論壇整理了一些銀行從業(yè)資格考試相關備考資料供大家參考，祝愿大家學習愉快，夢想成真！

　　多項選擇題

　　1.下列哪些屬于操作風險的人員因素？（）

　　A.知識/技能匱乏

　　B.內部欺詐

　　C.核心員工流失

　　D.違反用工法

　　E.外部人員盜竊

　　2.操作風險的內部流程是指由于商業(yè)銀行業(yè)務流程缺失、設計不完善，或者沒有被嚴格執(zhí)行而造成的損失，主要包括（）。

　　A.文件/合同缺陷

　　B.財務/會計缺陷

　　C.產品/設計缺陷

　　D.結算/支付錯誤

　　E.交易/定價錯誤

　　3.在《巴塞爾新資本協議》中，商業(yè)銀行可供選擇的經濟資本計算方法有（）。

　　A.情景分析法

　　B.基本指標法

　　C.風險控制法

　　D.標準法

　　E.高級計量法

　　4.公司治理是現代商業(yè)銀行穩(wěn)健經營的核心，完善的公司治理結構是商業(yè)銀行有效防范和控制操作風險的前提。良好的公司治理目標是（）。

　　A.明確董事會和董事、監(jiān)事會和監(jiān)事、高級管理層及其人員在組織管理中的責任

　　B.完善議事和決策機構，建立議事規(guī)則和決策程序

　　C.建立外部監(jiān)事制度

　　D.建立獨立董事制度

　　E.發(fā)揮公眾參與的積極作用

　　5.商業(yè)銀行通常使用標準化的損失數據收集模板來收集數據，并遵循統一的損失數據收集流程與規(guī)范。損失數據收集的內容包括（）。

　　A.明確損失所有者

　　B.總損失數額信息

　　C.損失事件發(fā)生的時間、發(fā)生的單位信息

　　D.總損失中收回部分信息

　　E.損失事件發(fā)生的主要原因的描述信息

　　6.下列屬于風險緩釋措施的有（）。

　　A.制定應急和連續(xù)營業(yè)方案

　　B.建立完善的風險監(jiān)管體系

　　C.購買保險

　　D.業(yè)務外包

　　E.計提預期損失

　　7.操作風險涉及的領域廣泛，形成原因復雜，其誘因主要可以從內部因素和外部因素兩個方面來進行識別。從內部因素來看，包括（）引起的操作風險。

　　A.人員

　　B.流程

　　C.經營環(huán)境

　　D.組織結構

　　E.經營場所安全性

　　8.在銀行公司治理架構中，風險管理部門的職責包括（）。

　　A.批準風險管理的政策及相關文件

　　B.具體執(zhí)行操作風險管理系統。并制定相應的政策、程序和步驟

　　C.確定商業(yè)銀行的薪酬政策

　　D.指導并定期檢查、評估業(yè)務條線的操作風險管理活動和狀況

　　E.為操作風險管理開發(fā)相應的技術和方法

　　9.下列關于操作風險計量方法的說法正確的是（）。

　　A.基本指標法和標準法是針對操作風險較低的商業(yè)銀行

　　B.高級計量法的風險敏感度更高

　　C.對于初次使用高級計量法的商業(yè)銀行，允許使用2年的歷史數據

　　D.商業(yè)銀行的操作風險計量系統必須利用相關的外部數據

　　E.《巴塞爾新資本協議》中對基本指標法提出了具體標準

　　10.商業(yè)銀行的經營是在一定的社會環(huán)境下進行的，經營環(huán)境的變化，外部突發(fā)事件等都會影響商業(yè)銀行的正常經營活動，甚至發(fā)生損失，下列屬于引發(fā)操作風險的外部事件的是（）。

　　A.外部欺詐

　　B.錯誤監(jiān)控

　　C.監(jiān)管規(guī)定

　　D.供應商破產

　　E.政治風險

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