工商銀行長治分行針對資金清算對賬的現(xiàn)狀，注重重要風險點的自查自糾，加大對清算對賬管理，提高各類資金帳戶的核算質(zhì)量和對賬工作質(zhì)量。

　　一、制定了《業(yè)務處理中心清算對賬管理辦法》。業(yè)務處理中心是全行資金運作中樞環(huán)節(jié)，掌管著全行資金流通和周轉，清算對賬工作是各項工作的重中之重。為此，在針對各級清算資金進行可行性分析的基礎上，制定了《業(yè)務處理中心清算對賬管理辦法》。辦法中具體規(guī)定了對各級備付金的核對辦法，包括與人行、工總行、省分行備付金和支行轄內(nèi)往來賬戶的核對，并根據(jù)上級行清算對賬相關制定了獎罰條例。

　　二、明確職責，責任到人。依照《清算對賬管理辦法》，對各級清算資金核對責任到人，指定專人負責。一是利用風險監(jiān)控系統(tǒng)和省行下發(fā)郵件及時核對，加強與省行之間的對賬；二是利用人行對賬系統(tǒng)加強與人行備付金核對；三是利用前臺報表系統(tǒng)加強對支行轄內(nèi)往來帳戶的核對，力求做到清算對賬準確、及時，規(guī)避轄內(nèi)往來業(yè)務風險，及時糾正帳務差錯，確保資金帳戶核算準確。

　　三、加強清算資金入賬的及時性。一方面加強與計財部門的協(xié)調(diào)配合，保持資金調(diào)撥信息暢通和入賬及時；另一方面，要求所轄網(wǎng)點各支行建立嚴格的票據(jù)交接制度，對從市行取回的票據(jù)必須按規(guī)定當日完成交接并解付入帳，不得形成在途，避免造成備付金帳務的差錯，確保資金的及時到位。