法規(guī)庫

廣州市開展清倉利庫、挖掘資金潛力實(shí)施辦法

頒布時(shí)間:1988-08-22 00:00:00.000 發(fā)文單位:廣東省廣州市人民政府

  國務(wù)院六月廿六日批轉(zhuǎn)了中國人民銀行、國家計(jì)委、財(cái)政部關(guān)于進(jìn)一步開展清倉利庫、挖掘資金潛力工作的請示。現(xiàn)結(jié)合廣州市的實(shí)際情況,制訂實(shí)施辦法如下。

  一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。市政府已決定成立市清倉挖潛領(lǐng)導(dǎo)小組,由雷宇同志任組長,謝士華同志任副組長,李雁鴻(市計(jì)委副主任)、羅征廉(市經(jīng)委副主任)、茅家城(市商委副主任)、呂錦漢(市外經(jīng)貿(mào)委副主任)、戴治國(市建委主任)、劉學(xué)權(quán)(市家委副主任)、方兆恭(市交委主任)、羅槐珍(市人行副行長)、蘇惠銓(市工商行副行長)、霍達(dá)明(市農(nóng)行副行長)、楊形靜(市建行副行長)、劉登堂(珠江分行副行長)、梁抗(市交行副總經(jīng)理)、黃卜仁(市財(cái)政局副局長)等同志為領(lǐng)導(dǎo)小組成員,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、檢查、督促清倉挖潛工作,并負(fù)責(zé)處理具體日常事務(wù),辦公室主任由李雁鴻同志擔(dān)任,羅槐珍、黃卜仁同志任副主任。

  二、凡中央、省、市、包括預(yù)算內(nèi)、外的國營、集體、聯(lián)營的工交企業(yè)、商業(yè)、外貿(mào)、物資供銷企業(yè)、建筑安裝企業(yè)等,均列為加速資金周轉(zhuǎn)和挖潛的對象。資金周轉(zhuǎn)率:統(tǒng)一以一九八七年的數(shù)字,按銷售收入與全部流動(dòng)資金全年平均余額計(jì)算。

  三、對加速資金周轉(zhuǎn)和挖潛任務(wù),采取分線落實(shí),分頭組織完成的辦法。各專業(yè)銀行負(fù)責(zé)將資金周轉(zhuǎn)加速3%的指標(biāo)換算成金額,層層落實(shí)到基層行處及企業(yè),對有交叉業(yè)務(wù)的企業(yè),則以年末貸款余額按各行的比例換算,并由主戶行處──即管理企業(yè)的國撥流動(dòng)資金及實(shí)行現(xiàn)金、工資基金管理的行處核實(shí),各委辦、主管局應(yīng)負(fù)責(zé)并會同貸款銀行對基層企業(yè)一九八七年底不合理的資金占用和物資占用總數(shù)進(jìn)行認(rèn)真的清理核實(shí),督促企業(yè)定出挖潛處理計(jì)劃。

  四、資金周轉(zhuǎn)加速3%的指標(biāo)對企業(yè)實(shí)行先扣后調(diào)的辦法,在九月十日前,各專業(yè)銀行要將企業(yè)資金周轉(zhuǎn)加速3%的指標(biāo),換算成金額年年數(shù)字,按人民銀行印制的統(tǒng)一表格匯總,上報(bào)市清倉挖潛辦公室和人民銀行。各專業(yè)銀行在九月底前,按換算金額陸續(xù)收回對企業(yè)的貸款。同時(shí),人民銀行收回專業(yè)銀行的短期貸款。收回的貸款實(shí)行專戶管理,按照“誰搞活歸誰使用”的原則,支持四季度旺季的資金需要。

  在九月十日前,企業(yè)要對一九八七年的庫存和資金情況進(jìn)行認(rèn)真清理,將核實(shí)后的挖潛數(shù)按統(tǒng)一的表格要求填報(bào),上報(bào)主管局和信貸行處,各主管局匯總后上報(bào)各委辦、市清倉挖潛辦公室和市人民銀行。按上級要求對企業(yè)清出的積壓物資和不合理資金所占用的貸款,先加收30%的利息,在九月底前各企業(yè)若完成挖潛任務(wù)50%以上的,可將加收的利息退還給企業(yè),如在十一月底前沒有完成80%以上的,則再加息20%。為簡化手續(xù),我市采取一次加息的辦法,即各企業(yè)在十一月底前,挖潛任務(wù)未按要求完成80%以上的,對未完成部分如收50%的利息。

  五、積極做好清倉挖潛的處理。

  (一)對清理核實(shí)出來的積壓商品和物資要分類進(jìn)行排隊(duì)。首先,通過多種渠道進(jìn)行推銷,搞活物資,能通過削價(jià)后可以銷售的,應(yīng)迅速與在關(guān)部門聯(lián)系制定削價(jià)銷售措施;經(jīng)長時(shí)間努力已確認(rèn)無法處理需報(bào)廢的,按財(cái)政部門制定的有關(guān)規(guī)定上報(bào)處理(具體辦法由財(cái)政部門制定)。

  (二)要清理不合理互相拖欠的貸款。企業(yè)要積極主動(dòng)進(jìn)行清理和催收,主管局、總公司要督促檢查,銀行要積極配合協(xié)助催收。

  (三)對積壓物資和商品需要經(jīng)過加工或改進(jìn)裝璜才能銷售的,這方面的資金不足,銀行可給予貸款支持,協(xié)助搞活。企業(yè)處理積壓后,造成虧損的,銀行可不作虧損企業(yè)對待,繼續(xù)貸款支持其合理資金需要。

  (四)企業(yè)因清理物資和資金造成的損失,按規(guī)定屬于客觀的原因的,經(jīng)主管部門和同級財(cái)政部門審查批準(zhǔn)后,工業(yè)企業(yè)列入生產(chǎn)成本;物資供銷企業(yè)列入營業(yè)外支出;商業(yè)、外貿(mào)、農(nóng)業(yè)企業(yè)按現(xiàn)行財(cái)務(wù)制度規(guī)定處理。屬于主觀原因造成損失的,不得列入成本和營業(yè)外支出,不得改變承包基數(shù)和上繳稅利任務(wù),不得掛帳或沖減國撥流動(dòng)資金和銀行貸款。

  (五)清查處理企業(yè)的閑置設(shè)備。有一部分企業(yè)設(shè)備利用率不高,甚至閑置未用。凡屬閑置設(shè)備,允許企業(yè)有權(quán)通過物資調(diào)劑市場、物資交流會等進(jìn)行變賣、調(diào)劑以及租賃等形式,按現(xiàn)行財(cái)務(wù)制度規(guī)定自行處理,凡不積極處理的,銀行將逐步相應(yīng)收回技術(shù)改造貸款。

  六、完善企業(yè)補(bǔ)充流動(dòng)資金的制度。企業(yè)必須堅(jiān)持先補(bǔ)后分,按季或半年從留利中或從減虧留成中補(bǔ)充流動(dòng)資金,凡企業(yè)庫存商品,物資屬中央或省規(guī)定調(diào)價(jià)的增值部分,必須按規(guī)定相應(yīng)調(diào)增流動(dòng)資金。凡不依期按規(guī)定或不按額度補(bǔ)充自有流動(dòng)資金的,銀行要相應(yīng)減少貸款或停止貸款。

  七、實(shí)行租賃承包企業(yè)和外貿(mào)體制改革后下放的外貿(mào)企業(yè),凡不落實(shí)銀行債務(wù)和在期限內(nèi)不處理一些有問題資金的,銀行視企業(yè)的實(shí)際情況可不發(fā)放新貸款或收回到期、逾期貸款。

  八、對清倉挖潛不力,又被市清倉挖潛辦公室確認(rèn)應(yīng)列為限制貸款和停止貸款的企業(yè)進(jìn)行內(nèi)部通報(bào),實(shí)行信貸制裁,凡被列為信貸制裁的企業(yè)和單位,專業(yè)銀行的下屬行處和其他金融機(jī)構(gòu)不準(zhǔn)再發(fā)放貸款支持,違反者則按紀(jì)律制裁,人民銀行還要對其相應(yīng)扣收貸款。

  九、企業(yè)必須建立流動(dòng)資金、流動(dòng)資產(chǎn)的年度檢查制度,對企業(yè)一九八七年以后繼續(xù)搞虛盈實(shí)虧,擠占挪用流動(dòng)資金作他用或作消費(fèi)基金的,可視情節(jié)輕重給予必要的信貸制裁,對該項(xiàng)占用的貸款可以加收一倍以上的罰息,罰息資金不準(zhǔn)列入成本。

  十、加強(qiáng)對清倉挖潛的考核工作。組織考核工作分雙線進(jìn)行。一是各委辦、主管局對下屬企業(yè)定期進(jìn)行考核;一是專業(yè)銀行對本系統(tǒng)進(jìn)行考核。考核情況要及時(shí)報(bào)市清倉挖潛辦公室,抄送市人民銀行。市清倉挖潛領(lǐng)導(dǎo)小組在十月和十二月上旬聽取各委辦、各銀行匯報(bào),檢查完成情況。

  1988年8月22日

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