為防范和打擊“熱錢”等違規(guī)跨境資金流入，保持外匯市場平穩(wěn)健康運行，維護國家經(jīng)濟和金融安全，從2010年2月下旬開始，外匯局在部分外匯資金流入較為集中的�。▍^(qū)、市）開展了應(yīng)對和打擊“熱錢”等違規(guī)資金流入專項行動，已查實各類外匯違規(guī)案件197起，累計涉案金額73.4億美元。從2010年10月開始，外匯局開展了新一輪打擊違法違規(guī)外匯資金流入的專項檢查，共檢查了3家商業(yè)銀行總行以及33家中資銀行分支機構(gòu)和9家外資銀行分支機構(gòu)，涵蓋了銀行結(jié)售匯、短期外債、離岸金融、外匯資金來源和運用等業(yè)務(wù)。
從檢查情況來看，絕大多數(shù)銀行在不斷改善金融服務(wù)的同時，合規(guī)經(jīng)營意識有所增強，合規(guī)經(jīng)營的總體狀況進一步改善。但檢查中也發(fā)現(xiàn)部分銀行經(jīng)營中存在違規(guī)行為，主要包括：短期外債超指標(biāo)，違規(guī)辦理資本金結(jié)匯、個人結(jié)售匯、經(jīng)常項目及資本項目資金收付業(yè)務(wù)，違反外匯賬戶管理規(guī)定，辦理代客業(yè)務(wù)時未認真履行真實性審核等。
外匯局依法對上述違規(guī)案件進行了集中處理，并加大了處罰力度。2010年10月以來，已完成處罰的銀行違規(guī)案件共涉及廣東、江蘇、北京、上海等20個地區(qū)，涉及中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中信銀行、上海浦東發(fā)展銀行、廈門國際銀行、日本山口銀行等16家法人銀行的79家銀行分支機構(gòu)，處罰形式包括罰款、暫停部分外匯業(yè)務(wù)、對高級管理人員進行處罰等。
為警示和教育銀行及其分支機構(gòu)，進一步提高銀行合規(guī)經(jīng)營意識，營造防范打擊“熱錢”的社會合力，國家外匯管理局將分期對查處的外匯違規(guī)案件進行通報。2010年10月28日已通報了一批銀行外匯違規(guī)及處罰的典型案例。根據(jù)檢查工作進展情況，現(xiàn)將第二批銀行外匯違規(guī)及處罰的典型案例通報如下：
2009年1月，中國工商銀行佛山鹽步支行，未嚴格審核結(jié)匯憑證，為佛山某房地產(chǎn)有限公司辦理資本金結(jié)匯1筆，金額2,632萬美元，違反資本金結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》對該支行處以罰款，并暫停其資本金結(jié)匯業(yè)務(wù)3個月，同時對時任該支行兩位高級管理人員處以罰款。
2009年1月至12月，中國工商銀行揚州邗江支行，未嚴格審核結(jié)匯憑證，為揚州某紡織公司等三家外商投資企業(yè)辦理資本金結(jié)匯共22筆，結(jié)匯金額合計1917.4萬美元，違反資本金結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》對該支行處以罰款，并暫停其資本金結(jié)匯業(yè)務(wù)3個月。
2009年11月，中國建設(shè)銀行上海六里支行，未嚴格審核結(jié)匯憑證，為某購物公司辦理資本金結(jié)匯1筆，金額6,311.66萬港元。經(jīng)查，其中2,672.12萬港元無相應(yīng)結(jié)匯憑證，違反資本金結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》對該支行處以罰款，并暫停其資本金結(jié)匯業(yè)務(wù)3個月。
2009年9月，中國建設(shè)銀行北京分行三元支行，辦理個人超過年度總額結(jié)匯業(yè)務(wù)時，未審核結(jié)匯憑證1筆，金額173萬美元，違反個人外匯管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》對該支行處以罰款，并暫停其個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)6個月。
2009年4月，中國建設(shè)銀行深圳市分行寶安支行，為深圳某儀器公司辦理短期外匯貸款結(jié)匯，結(jié)匯金額230萬美元，違反資本項目結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》對該支行處以罰款，并暫停其資本項目結(jié)匯業(yè)務(wù)3個月。
2008年3月至2010年5月，廈門國際銀行福州分行未通過個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)辦理結(jié)匯33筆，金額合計1,728.42萬港元，違反個人外匯管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》對該分行處以罰款，并暫停其個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)6個月。
2009年2月至10月，上海浦東發(fā)展銀行寧波中興支行，為董某等56名境內(nèi)個人違規(guī)辦理分拆結(jié)匯56筆，金額合計276.59萬美元。外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》對該支行處以罰款。
2010年5月、7月、8月，中信銀行大連分行營業(yè)部以備用金名義為大連某房地產(chǎn)公司辦理資本金結(jié)匯3筆，金額合計137.79萬美元，未嚴格審核結(jié)匯憑證，違反資本金結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》對該分行營業(yè)部處以罰款，并暫停其資本金結(jié)匯業(yè)務(wù)3個月。
2009年12月，中國工商銀行玉林市江南支行，違規(guī)辦理個人現(xiàn)鈔分拆結(jié)匯業(yè)務(wù)14筆，金額合計6.7萬美元；2010年5月，中國工商銀行玉林分行營業(yè)部，違規(guī)辦理個人現(xiàn)匯分拆結(jié)匯業(yè)務(wù)5筆，金額合計230萬港元。上述行為違反個人外匯管理有關(guān)規(guī)定，外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》對上述分支行分別處以罰款，并暫停其個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)3個月。
外匯指定銀行作為經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的主渠道，應(yīng)進一步牢固樹立科學(xué)發(fā)展的理念，嚴格遵守各項外匯管理規(guī)定，認真承擔(dān)社會責(zé)任。上述通報所涉及的各家銀行應(yīng)高度重視，對照檢查，認真整改，其他銀行機構(gòu)也應(yīng)從上述案例中汲取教訓(xùn)，加強內(nèi)部管理，依法合規(guī)經(jīng)營。外匯局在繼續(xù)改善金融服務(wù)，便利市場主體經(jīng)營活動的同時，將不斷加強對銀行外匯業(yè)務(wù)的監(jiān)管，提升外匯檢查手段，依法嚴厲打擊“熱錢”等違規(guī)資金跨境流動，促進涉外經(jīng)濟金融的健康發(fā)展。