近年來(lái)，“萬(wàn)里大造林”案、“億霖木業(yè)”案、“興邦公司”案、“海天公司”案、“中科公司”案等一批重大非法集資案件被陸續(xù)查辦。
為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng)，最高人民法院會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等有關(guān)部門制定的《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》于2011年1月4日對(duì)外公布并施行。
最高人民法院新聞發(fā)言人王少南說(shuō)，非法集資犯罪往往涉案金額大，受害人數(shù)多，作案周期長(zhǎng)，案發(fā)后大部分集資款已被揮霍、轉(zhuǎn)移、隱匿，資金返還率低，集資群眾損失慘重。這類犯罪危害市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序、損害人民群眾利益、影響社會(huì)穩(wěn)定，屬于典型的涉眾型犯罪，具有極為嚴(yán)重的社會(huì)危害性。
最高人民法院刑二庭庭長(zhǎng)裴顯鼎分析指出，當(dāng)前非法集資犯罪活動(dòng)作案手段多樣，手法不斷翻新，極具隱蔽性和欺騙性。犯罪分子往往依托合法注冊(cè)的公司、企業(yè)，以響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、項(xiàng)目投資、委托理財(cái)?shù)葹榛献�，巧妙偽裝，故意混淆非法集資與合法融資的界限。新的非法集資手法層出不窮，利用經(jīng)營(yíng)投資、商品銷售、電子商務(wù)、基金運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)投資、外匯交易、消費(fèi)返利、黃金期貨交易等形式的非法集資紛紛涌現(xiàn)，并不斷由傳統(tǒng)的種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)向房地產(chǎn)、商貿(mào)、金融、旅游、醫(yī)療衛(wèi)生、教育等行業(yè)滲透。
裴顯鼎介紹，對(duì)于形形色色的非法集資犯罪活動(dòng)，司法實(shí)踐中，由于相關(guān)法律規(guī)定不夠明確、具體，政策法律界限不易把握，法律適用疑難問(wèn)題較多。比如，非法集資與合法借貸、合法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與借用合法經(jīng)營(yíng)形式進(jìn)行的非法集資的區(qū)分界限；非法吸收公眾存款中的“公眾”的具體理解；集資詐騙罪中的“非法占有目的”的具體認(rèn)定；以轉(zhuǎn)讓股權(quán)向社會(huì)公眾變相發(fā)行股票的行為能否認(rèn)定為擅自發(fā)行股票等等。這些問(wèn)題在一定程度上影響到了非法集資犯罪活動(dòng)的及早發(fā)現(xiàn)和有效打擊。
為此，最高人民法院經(jīng)深入調(diào)研，廣泛聽(tīng)取最高人民檢察院、公安部等有關(guān)單位以及專家學(xué)者的意見(jiàn)，制定出臺(tái)了這個(gè)共有9條的司法解釋。
王少南說(shuō)，司法解釋共規(guī)定了八個(gè)方面的問(wèn)題。其中，第1條明確了非法集資的界定標(biāo)準(zhǔn)和特征要件；第2條明確了非法吸收公眾存款的具體行為方式；第3條明確了非法吸收公眾存款罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)；第4條明確了集資詐騙罪中“非法占有目的”要件的具體認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)；第5條明確了集資詐騙罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)；第6條明確了擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券的具體行為方式；第7條明確了非法擅自募集基金行為的定性處理意見(jiàn)；第8條明確了非法集資活動(dòng)當(dāng)中虛假?gòu)V告行為的性質(zhì)認(rèn)定和處罰標(biāo)準(zhǔn)。