2014年證券從業(yè)資格《證券交易》預(yù)習(xí)：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　 2014年證券從業(yè)資格考試備考已經(jīng)開始，為了幫助參加2014年證券從業(yè)資格考試的學(xué)員鞏固知識，提高備考效果，正保會計(jì)網(wǎng)校精心為大家整理了證券從業(yè)資格考試《證券交易》知識點(diǎn)，希望對廣大考生有所幫助。

第七章　資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 

　　知識點(diǎn)　定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　一、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則（熟悉）

　　

　　二、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范（熟悉）

　?。ㄒ唬┛蛻魷?zhǔn)入及委托標(biāo)準(zhǔn)

　　證券公司不得接受本公司董事、監(jiān)事、從業(yè)人員及其配偶成為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶。

　　（二）盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)揭示

　?。ㄈ┛蛻粑匈Y產(chǎn)及來源

　　客戶委托資產(chǎn)可以是客戶合法持有的現(xiàn)金、股票、債券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品或者中國證監(jiān)會允許的其他金融資產(chǎn)。

　　自然人不得用籌集的他人資金參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。法人或者依法成立的其他組織用籌集的資金參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向證券公司提供合法籌集資金證明文件；未提供證明文件的，證券公司不得為其辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　（四）客戶資產(chǎn)托管

　?。ㄎ澹┛蛻糍Y產(chǎn)獨(dú)立核算與分賬管理

　　證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、第三方存管機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶委托資產(chǎn)不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。

　?。┛蛻糍Y產(chǎn)管理賬戶

　　▲同一客戶只能辦理一個(gè)上海證券交易所專用證券賬戶和一個(gè)深圳證券交易所專用證券賬戶。

　　▲證券公司應(yīng)當(dāng)自專用證券賬戶開立之日起3個(gè)交易日內(nèi)，將專用證券賬戶報(bào)證券交易所備案。未報(bào)備前，不得使用該賬戶進(jìn)行交易。

　　▲專用證券賬戶僅供定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)使用，并且只能由代理辦理專用證券賬戶的證券公司使用，不得辦理轉(zhuǎn)托管或者轉(zhuǎn)指定，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　▲證券公司、客戶不得將專用證券賬戶以出租、出借、轉(zhuǎn)讓或者其他方式提供給他人使用。

　　▲證券公司應(yīng)當(dāng)在定向資產(chǎn)管理合同失效、被撤銷、解除或者終止后15日內(nèi)，向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)代為申請注銷專用證券賬戶，或者可以申請轉(zhuǎn)換為普通證券賬戶。專用賬戶注銷后，證券公司應(yīng)當(dāng)在3個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。

　?。ㄆ撸┒ㄏ蛸Y產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍

　　▲定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍包括股票、債券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他投資品種。

　　（八）投資管理情況報(bào)告與查詢

　　證券公司應(yīng)當(dāng)依照合同約定的時(shí)間和方式，向客戶提供對賬單，說明報(bào)告期內(nèi)客戶委托資產(chǎn)的配置狀況、價(jià)值變動、交易記錄等情況。

　?。ň牛I(yè)務(wù)檔案管理

　　相關(guān)資料保存期限不得少于20年。

　　【例題　多選題】客戶委托資產(chǎn)可以是客戶合法持有的（?。┑荣Y產(chǎn)。

　　A.現(xiàn)金

　　B.債券

　　C.股票

　　D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額

　　【正確答案】ABCD

　　【答案解析】客戶委托資產(chǎn)可以是客戶合法持有的現(xiàn)金、股票、債券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品或者中國證監(jiān)會允許的其他金融資產(chǎn)。

　　三、定向資產(chǎn)管理合同

　　▲由證券公司、客戶、托管機(jī)構(gòu)簽訂。

　　▲定向資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括下列基本事項(xiàng)（熟悉）：

　　1.客戶資產(chǎn)的種類和數(shù)額。

　　2.投資范圍、投資限制和投資比例。

　　3.投資目標(biāo)和管理期限。

　　4.客戶資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限。

　　5.各類風(fēng)險(xiǎn)揭示。

　　6.資產(chǎn)管理信息的提供及查詢方式。

　　7.當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)。

　　8.客戶所持有證券的權(quán)利的行使和義務(wù)的履行。

　　9.管理費(fèi)、托管費(fèi)、業(yè)績報(bào)酬等費(fèi)用的支付標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)算方法、支付方式和支付時(shí)間。

　　10.與資產(chǎn)管理有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式。

　　11.合同解除、終止的條件、程序及客戶資產(chǎn)的清算返還事宜。

　　12.違約責(zé)任和糾紛的解決方式。

　　13.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。

　　四、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中客戶所持有證券的權(quán)利與義務(wù)

權(quán)利	證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，由客戶自行行使其所持證券的權(quán)利，客戶書面委托證券公司行使權(quán)利的除外。
義務(wù)	客戶通過專用證券賬戶持有上市公司股份，或者通過專用證券賬戶和其他證券賬戶合并持有上市公司股份，發(fā)生應(yīng)當(dāng)履行公告、報(bào)告、要約收購等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定義務(wù)的情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)由客戶履行相應(yīng)義務(wù)。

　　五、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制（熟悉）

　?。ㄒ唬ｉT、獨(dú)立的業(yè)務(wù)運(yùn)作

　　（二）合理、有效的控制措施

　?。ㄈ┆?dú)立、客觀的投資研究

　?。ㄋ模┛茖W(xué)、嚴(yán)密的投資決策

　?。ㄎ澹┩晟频慕灰卓刂企w系

　　（六）合理的規(guī)?？刂?/p>

　?。ㄆ撸┩陚涞暮弦?guī)檢查

　　（八）科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評估

　?。ň牛﹪?yán)格的核算和報(bào)告制度

　　（十）建立授權(quán)管理與問責(zé)制

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