中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》必備知識(shí)點(diǎn)（16）：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)流程

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知識(shí)點(diǎn)16：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)流程

（一）開立證券賬戶

按照開戶人的不同，可以分為個(gè)人賬戶（A字賬戶）和法人賬戶（B字賬戶）。2016年10月14日，中國(guó)債券登記結(jié)算有限責(zé)任公司發(fā)布修訂后的《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》規(guī)定，一個(gè)投資者只能申請(qǐng)開立一個(gè)一碼通賬戶；一個(gè)投資者在同一市場(chǎng)最多可以申請(qǐng)開立3個(gè)A股賬戶、封閉式基金賬戶，只能申請(qǐng)開立1個(gè)信用賬戶、B股賬戶。

（二）開立資金賬戶

【信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)知識(shí)總結(jié)】

投資銀行通過保證金賬戶來從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的。

投資銀行在信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中扮演著債權(quán)人和抵押權(quán)人的角色。

信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有兩種類型：融資（買空）和融券（賣空）。

（1）融資（買空）：指客戶委托買入證券時(shí)，投資銀行以自有或外部融入的資金為客戶墊付部分資金以完成交易，以后由客戶歸還并支付相應(yīng)的利息。

（2）融券（賣空）：指客戶賣出證券時(shí)，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券，為客戶代墊部分或全部證券以完成交易，以后由客戶歸還。

（三）進(jìn)行交易委托

（四）委托成交

1.成交原則——“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則

2.競(jìng)價(jià)原理

①集合競(jìng)價(jià)

在我國(guó)開盤價(jià)是集合競(jìng)價(jià)的結(jié)果，競(jìng)價(jià)時(shí)間9：15－9：25其余交易時(shí)間進(jìn)行連續(xù)競(jìng)價(jià)。

②連續(xù)競(jìng)價(jià)

連續(xù)競(jìng)價(jià)的成交價(jià)格決定原則：最高買進(jìn)申報(bào)與最低賣出申報(bào)相同。

（五）股權(quán)登記、證券存管、清算交割交收

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