銀行從業(yè)《個人理財》第一章第一節(jié)銀行個人理財業(yè)務的概念和分類二

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來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2013/12/05 18:07:28　字體：大小

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第一章　銀行個人理財業(yè)務概述

第一節(jié)　銀行個人理財業(yè)務的概念和分類

　　1.1 銀行個人理財業(yè)務的概念和分類

　　1.1.1 個人理財概述（了解）

　　個人理財：客戶根據(jù)自身生涯規(guī)劃、財務狀況和風險屬性，制定理財目標和理財規(guī)劃，執(zhí)行理財規(guī)劃，實現(xiàn)理財目標的過程。

　　個人理財過程大致可分為五個步驟：

　　步驟一：評估理財環(huán)境和個人條件

　　經(jīng)濟社會發(fā)展，個人社會地位。個人條件：個人資產(chǎn)，負債和收入等。

　　步驟二：制定個人理財目標

　　個人理財?shù)膭恿ΓL期短期。

　　步驟三：制訂個人理財規(guī)劃

　　采取何種方式和手段實現(xiàn)目標。

　　步驟四：執(zhí)行個人理財規(guī)劃

　　需要專業(yè)知識。

　　步驟五：監(jiān)控執(zhí)行進度和再評估

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　　相關鏈接：銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點匯總

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