基金從業(yè)資格考試易錯題匯總匯總！知錯能改

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一、單選題

1.國際金融市場的經(jīng)營內(nèi)容不包括（?。?/p>

A.資金借貸

B.外匯買賣

C.證券發(fā)行

D.資金交易

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查金融市場的分類。國際金融市場由經(jīng)營國家間貨幣業(yè)務的金融機構(gòu)組成，其經(jīng)營內(nèi)容包括跨境的資金借貸、外匯買賣、證券買賣、資金交易等。

2.下列關(guān)于金融工具的說法，錯誤的是（?。?。

A.金融工具是金融市場上進行交易的載體

B.金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利義務受法律保護

C.金融工具隨時可以流通轉(zhuǎn)讓

D.金融工具一般不具有社會可接受性

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查金融市場的構(gòu)成要素。金融工具一般具有廣泛的社會可接受性，隨時可以流通轉(zhuǎn)讓。不同的金融工具具有不同的特點，能分別滿足資金供需雙方在數(shù)量、期限和條件等方面的不同需要，在不同的市場上為不同交易者服務。

3.在國務院的領(lǐng)導下，（?。┏袚贫ê蛨?zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定的宏觀監(jiān)管職責。

A.證監(jiān)會

B.保監(jiān)會

C.銀監(jiān)會

D.中央銀行

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查金融市場的監(jiān)管。在國務院的領(lǐng)導下，中國人民銀行作為中央銀行，承擔制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定的宏觀監(jiān)管職責。

4.下列關(guān)于金融資產(chǎn)的說法錯誤的是（?。?。

A.金融資產(chǎn)具有較大的升值空間

B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

C.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)

D.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系

【正確答案】 A

【答案解析】本題考查金融資產(chǎn)。在金融市場上，資金的供給者通過投資金融工具獲得各種類型的金融資產(chǎn)。金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

5.下列關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)，說法錯誤的是（?。?。

A.管理人必須堅持“買者有責”

B.投資人必須做到“買者負擔”

C.資產(chǎn)管理的本質(zhì)是“受人之托，代人理財”

D.一切資產(chǎn)管理活動都要求風險與收益相匹配

【正確答案】 A

【答案解析】本題考查資產(chǎn)管理的本質(zhì)。資產(chǎn)管理的本質(zhì)是基于信任而履行受托職責，實現(xiàn)委托人利益最大化，通俗地講是“受人之托、代人理財”。資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為：（1）一切資產(chǎn)管理活動都要求風險與收益相匹配；（2）管理人必須堅持“賣者有責”；（3）投資人必須做到“買者自負”。

6.為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托的初始投資不得低于（?。┤f元人民幣。

A.1000

B.2000

C.3000

D.5000

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查各類資產(chǎn)管理業(yè)務簡介。特定資產(chǎn)管理業(yè)務，為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托的初始投資不得低于3000萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

7.關(guān)于私募機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務合格投資者的條件，下列說法錯誤的是（?。?/p>

A.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位

B.金融資產(chǎn)不低于200萬元

C.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元

D.最近3年個人年均收入不低于50萬元

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查各類資產(chǎn)管理業(yè)務簡介。合格投資者是指具備相應風險識別和承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。

8.證券投資基金依照（?。┑脑瓌t，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資管理的投資工具。

A.組合投資、專業(yè)管理

B.組合投資、風險共擔

C.利益共享、風險共擔

D.專業(yè)管理、利益共享

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查投資基金的主要類別。證券投資基金依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資管理的投資工具。

9.關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（?。?/p>

A.基金份額持有人可通過基金份額持有人大會對基金投資進行建議

B.基金份額持有人是基金公司的出資人

C.基金份額持有人是基金投資收益的受益人

D.基金份額持有人在整個基金運作過程中起核心作用

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查證券投資基金的參與主體?；鸱蓊~持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。

10.下列不屬于基金市場服務機構(gòu)的是（?。?/p>

A.基金銷售機構(gòu)

B.基金估值核算機構(gòu)

C.基金行業(yè)協(xié)會

D.基金投資顧問機構(gòu)

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查基金市場服務機構(gòu)?；鹗袌龇諜C構(gòu)包括：基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)、基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務機構(gòu)以及律師事務所、會計師事務所等。

11.下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的說法中，正確的是（?。?。

A.契約型基金具有法人資格

B.公司型基金不具有法人資格

C.契約型基金依據(jù)投資公司章程營運基金

D.公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查證券投資基金的法律形式。契約型基金與公司型基金的區(qū)別：（1）法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。（2）投資者的地位不同。（3）基金組織方式和營運依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營運基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金。

12.下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的說法，錯誤的是（?。?/p>

A.兩者的設立依據(jù)不同，但均需依法設立，具有法人資格

B.契約型基金依據(jù)基金合同設立，公司型基金依據(jù)基金公司章程設立

C.契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小

D.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營管理基金資產(chǎn)

【正確答案】 A

【答案解析】本題考查證券投資基金的法律形式。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。

12.封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別之一是（?。?。

A.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模

B.基金規(guī)模是否固定

C.是否具有股權(quán)性

D.是否被監(jiān)管部門嚴格監(jiān)管

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查證券投資基金的運作方式。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。

13.下列關(guān)于開放式基金與封閉式基金的說法，錯誤的是（　）。

A.封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期，而開放式基金一般無特定存續(xù)期限

B.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購贖回申請

C.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響，開放式基金的買賣價格不受市場供求關(guān)系的影響

D.與封閉式基金相比，開放式基金資產(chǎn)的流動性更強，在一定程度上有利于基金長期業(yè)績的提高

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查證券投資基金的運作方式。由于開放式基金的份額不固定，為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動性，這在一定程度上會給基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。

14.根據(jù)（　），可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。

A.法律形式

B.投資對象

C.運作方式

D.投資目標

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查證券投資基金的分類標準及介紹。根據(jù)投資對象將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等。

15.隨著行業(yè)的發(fā)展，基金產(chǎn)品創(chuàng)新越來越豐富，出現(xiàn)了不少與傳統(tǒng)基金類型不同的特殊型基金，其中不包括（　）。

A.避險策略基金

B.分級基金

C.離岸基金

D.基金中的基金

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查證券投資基金的分類標準及介紹。隨著行業(yè)的發(fā)展，基金產(chǎn)品創(chuàng)新越來越豐富，市場中也出現(xiàn)了不少特殊類型基金。嚴格意義上說，基金中基金、另類投資基金也屬于特殊類型的基金，主要有：避險策略基金、上市開放式基金、分級基金。

16.下列關(guān)于股票基金的說法，錯誤的是（?。?。

A.非交易所交易的股票基金每天只進行一次凈值計算，因此每一交易日只有一個價格

B.股票型基金80%以上的資產(chǎn)為股票資產(chǎn)

C.開放式股票基金的價格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中

D.與其他類型基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查股票基金。每一個交易日股票基金只有一個價格，所以C選項的說法是錯誤的。

17.下列關(guān)于價值型股票基金、平衡型股票基金與成長型股票基金投資風險大小比較的說法，正確的是（?。?。

A.價值型股票基金＞平衡型股票基金＞成長型股票基金

B.平衡型股票基金＞成長型股票基金＞價值型股票基金

C.價值型股票基金＜平衡型股票基金＜成長型股票基金

D.平衡型股票基金＜成長型股票基金＜價值型股票基金

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查股票基金的類型。價值型股票基金的投資風險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。平衡型基金的收益、風險則介于價值型股票基金與成長型股票基金之間。

18.申贖型場內(nèi)貨幣市場基金的基金編碼以（　）開頭。

A.159

B.511

C.519

D.591

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查中國貨幣市場基金的發(fā)展。申贖型場內(nèi)貨幣市場基金：基金編碼以“519”開頭。

19.根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（　）。

A.80%

B.85%

C.90%

D.100%

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查ETF聯(lián)接基金。根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%，其余部分應投資于標的指數(shù)成分股和備選成分股。

20.基金監(jiān)管的對象不包括（?。?。

A.基金機構(gòu)

B.基金從業(yè)人員

C.基金投資者

D.基金行業(yè)自律組織

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查基金監(jiān)管的特征。行政監(jiān)管機構(gòu)對所有的基金機構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管。

21.（?。┯袡?quán)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，并要求其報送有關(guān)的業(yè)務資料。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國保監(jiān)會

D.中國銀監(jiān)會

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施。中國證監(jiān)會有權(quán)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，并要求其報送有關(guān)的業(yè)務資料。

22.中國證監(jiān)會對基金市場監(jiān)管的主要措施不包括（　）。

A.檢查

B.拘留

C.限制交易

D.行政處罰

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施。中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施包括：檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰。

23.注冊公募基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交注冊文件，不包括（?。?/p>

A.申請報告

B.基金托管協(xié)議草案

C.基金營銷方案

D.律師事務所出具的法律意見書

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查公開募集基金注冊的申請。注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：（1）申請報告；（2）基金合同草案；（3）基金托管協(xié)議草案；（4）招募說明書草案；（5）律師事務所出具的法律意見書；（6）中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

24.基金管理人的基金宣傳推介材料應當事先經(jīng)基金管理人負責銷售的高級管理人員或督察長檢查，出具合規(guī)意見書，自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（?。┕ぷ魅諆?nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

A.1個

B.2個

C.5個

D.7個

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管。依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應當事先經(jīng)基金管理人負責銷售的高級管理人員或督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

25.下列關(guān)于基金份額持有人大會的召開，說法錯誤的是（　）。

A.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決

B.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開

C.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開

D.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查基金份額持有人大會的召開?；鸱蓊~持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。

26.基金經(jīng)理甲在向客戶A推薦基金時，聽別人講A的名下有多家公司，財務狀況很好，于是向其推薦了某只風險較高的基金。這違背了基金職業(yè)道德準則中的（?。?。

A.客戶至上

B.忠誠盡責

C.誠實守信

D.專業(yè)審慎

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查專業(yè)審慎的內(nèi)容。甲違背了專業(yè)審慎的職業(yè)道德準則。專業(yè)審慎原則要求基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動，在向客戶推薦或者銷售基金產(chǎn)品時，要充分了解客戶投資需求、投資目標以及客戶財務狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。甲的行為未能充分、真實了解客戶狀況。

27.甲是基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長，當B非公開增發(fā)股票時，按照職業(yè)道德規(guī)范要求，甲的正確做法是（?。?/p>

A.甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的基金參與B的增發(fā)

B.甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務優(yōu)勢，參與B增發(fā)為自己牟取利益

C.甲以客觀的專業(yè)分析，做出所管理的基金是否參與B增發(fā)的決定

D.在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按較高價格增發(fā)

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。選項C符合客戶至上的職業(yè)道德要求。

28.甲在擔任基金經(jīng)理期間，利用自己岳父的證券賬戶，多次先于自己管理的基金購買及賣出股票，從中獲利，其行為違反了（?。┮蟆?/p>

A.專業(yè)審慎

B.保守秘密

C.客戶至上

D.誠實守信

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。甲的行為嚴重違反客戶至上道德規(guī)范要求。甲利用自己的任職優(yōu)勢，進行非公平交易，違反了客戶至上原則中“不得在職業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當利益”，其同時也損害了客戶利益。

29.基金職業(yè)道德教育，首要內(nèi)容是（　）。

A.基金職業(yè)道德規(guī)范灌輸

B.基金職業(yè)道德崗位培訓

C.基金職業(yè)道德觀念教育

D.加強基金職業(yè)道德修養(yǎng)

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容?；鹇殬I(yè)道德教育，首先是職業(yè)道德觀念教育。通過基金職業(yè)道德教育，要使基金從業(yè)人員深刻認識到基金職業(yè)道德的重要意義，牢固樹立基金職業(yè)道德觀念。

30.關(guān)于開放式基金認購與開放式基金申購的差別，下列論述錯誤的是（　）。

A.認購份額要在基金合同生效時確認；申購份額在T+2日之內(nèi)確認

B.認購費一般低于申購費

C.認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認

D.認購份額在T+2日確認，但在封閉期后才能出售；申購份額在T+2日確認，確認后的下一個工作日便可贖回

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查基金認購與基金申購的不同。認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可以贖回。

31.開放式基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（　），并應當歸入基金財產(chǎn)。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查開放式基金贖回費用。開放式基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)。

32.關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（?。?。

A.封閉式基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上

B.基金份額持有人不少于10000人

C.基金合同期限在5年以上

D.基金募集金額不低于2億元人民幣

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查封閉式基金的上市與交易。申請封閉式基金份額上市交易，應當符合下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定。（2）基金合同期限為5年以上。（3）基金募集金額不低于2億元人民幣。（4）基金份額持有人不少于1000人。（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

33.封閉式基金交易報價最小變動單位是（　）元人民幣。

A.0.0001

B.0.001

C.0.01

D.0.1

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查封閉式基金的上市與交易。封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應低于100萬份。

34.在基金披露形式上，不屬于信息披露原則的是（?。?。

A.利潤原則

B.規(guī)范性原則

C.易解性原則

D.易得性原則

【正確答案】 A

【答案解析】本題考查信息披露的原則。在披露形式，要求遵循規(guī)范性原則，易理解性原則和易得性原則。

35.下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（?。?。

A.《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定》

B.《基金凈值表現(xiàn)的編制與披露》

C.《上市交易公告書的內(nèi)容與格式》

D.《證券投資基金信息披露管理辦法》

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查我國基金信息披露制度體系?！蹲C券投資基金信息披露管理辦法》屬于部門規(guī)章。

36.下列不屬于基金合同特別約定事項的是（　）。

A.基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式

B.基金當事人的權(quán)利義務

C.基金持有人大會的召集、議事表決的程序和規(guī)則

D.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查基金合同。基金合同特別約定的事項：基金當事人的權(quán)利義務，特別是基金份額持有人的權(quán)利；基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。

37.基金合同不約定（?。┑臋?quán)利和義務。

A.基金銷售機構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份額持有人

【正確答案】 A

【答案解析】本題考查基金合同。基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務關(guān)系的重要法律文件。

38.當QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的（?。┲杏枰哉f明。

A.定期報告

B.基金合同

C.托管協(xié)議

D.招募說明書

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查QDII基金的信息披露。當QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募說明書中予以說明。

39.下列基金銷售機構(gòu)中，（　）屬于基金直銷機構(gòu)。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.基金公司

D.保險機構(gòu)

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查基金銷售機構(gòu)。直銷機構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務平臺。

40.在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的（?。歉黝惢痄N售機構(gòu)未來的發(fā)展重點。

A.專業(yè)化和科學化

B.層次化和系統(tǒng)化

C.科學化和系統(tǒng)化

D.專業(yè)化和層次化

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查基金銷售機構(gòu)。在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的專業(yè)化和層次化將會是各類基金銷售機構(gòu)未來的發(fā)展重點。

41.下列有關(guān)基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范，不正確的是（?。?。

A.未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售

B.基金銷售機構(gòu)可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務

C.基金管理人、基金銷售機構(gòu)應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度和銷售人員的持續(xù)培訓制度

D.基金管理人、基金銷售機構(gòu)應當建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查基金銷售機構(gòu)。未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售。同時，基金銷售機構(gòu)不得委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務。

42.基金銷售機構(gòu)應通過網(wǎng)絡或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（?。?/p>

A.姓名

B.家庭住址

C.所在營業(yè)網(wǎng)點

D.從業(yè)資質(zhì)證明及編號

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范。基金銷售機構(gòu)應通過網(wǎng)絡或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點等信息。

43.基金銷售人員從事基金銷售活動的禁止性情形包括（?。?。

Ⅰ.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益

Ⅱ.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

Ⅲ.詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員

Ⅳ.散布虛假信息，擾亂市場秩序

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：（1）在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。（3）詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員。（4）散布虛假信息，擾亂市場秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務。（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。（7）違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。

44.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意（?。?。

Ⅰ.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述

Ⅱ.不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述

Ⅲ.不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述

Ⅳ.不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。

45.基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的情形，對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責任人員采取的監(jiān)管措施不包括（?。?/p>

A.開除職務

B.監(jiān)管談話

C.出具警示函

D.記入誠信檔案

【正確答案】 A

【答案解析】本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形。對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關(guān)職務者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務。

46.基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶信息主要分為（　）。

A.客戶賬戶信息和客戶財產(chǎn)狀況信息

B.客戶賬戶信息和客戶交易記錄信息

C.客戶賬戶信息和客戶交易終端信息

D.客戶交易記錄信息和客戶交易終端信息

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求?；鸾?jīng)營機構(gòu)的客戶信息主要分為兩類，分別是：（1）客戶賬戶信息；（2）客戶交易記錄信息。參見教材（下冊）P180。

47.在基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務操作中，《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》規(guī)定，客戶身份資料，自（?。┯嬈鹬辽俦４?5年。

A.業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年

B.業(yè)務關(guān)系結(jié)束次年

C.業(yè)務關(guān)系開始當年

D.業(yè)務關(guān)系開始次年

【正確答案】 A

【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密?！蹲C券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》規(guī)定，客戶身份資料，自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存15年。

48.公司的統(tǒng)一性和完整性原則的主要體現(xiàn)不包括（?。?/p>

A.在董事會層面，在制度建設過程中應當保證公司的責任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨立

B.在員工層層面，員工應當恪盡職守、主動為客戶提供高質(zhì)量服務，當遇到利益沖突時，要以所在機構(gòu)利益為重

C.在經(jīng)理層層面，在職權(quán)范圍內(nèi)應保證公司經(jīng)營活動獨立、自主決策，不受他人干預，不得將經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員

D.在公司文化層面，應當構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，防止在內(nèi)部責任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂情況

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查治理結(jié)構(gòu)。公司應當在組織機構(gòu)和人員的責任體系、報告路徑、決策機制等幾個方面體現(xiàn)統(tǒng)一性和完整性。在董事會層面，在制度建設過程中應當保證公司的責任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨立。股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機構(gòu)和人員報告基金財產(chǎn)運用具體事項，不得要求經(jīng)理層將經(jīng)營決策權(quán)讓渡給股東或其他機構(gòu)和人員。在經(jīng)理層層面，在職權(quán)范圍內(nèi)應保證公司經(jīng)營活動獨立、自主決策，不受他人干預，不得將經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員。在公司文化層面，應當構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，防止在內(nèi)部責任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂情況。

49.根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于（?。┤耍也坏蒙儆诙聲藬?shù)的（?。?/p>

A.3；1/3

B.5；1/2

C.7；2/3

D.9；3/4

【正確答案】 A

【答案解析】本題考查董事和董事會。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。

50.在設置業(yè)務體系和組織架構(gòu)時，一定要體現(xiàn)的原則不包括（　）。

A.相互制約和不相容職責分離原則

B.授權(quán)清晰原則

C.定性和定量相結(jié)合原則

D.適時性原則

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查機構(gòu)設置原則。在設置業(yè)務體系和組織架構(gòu)時，一定要體現(xiàn)以下幾個原則：（1）相互制約和不相容職責分離原則。（2）授權(quán)清晰原則。（3）適時性原則。

51.在基金公司的具體機構(gòu)設置中，IT治理委員會的組成人員中IT人員的比例應在（?。┮陨?。

A.20%

B.30%

C.50%

D.70%

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查具體機構(gòu)設置。IT治理委員會一般由負責IT的高管人員、IT部門負責人、相關(guān)業(yè)務負責人、財務負責人、內(nèi)部控制負責人及部分技術(shù)骨干人員組成，其中IT人員的比例應在30%以上。

52.在基金公司的具體機構(gòu)設置中，估值委員會會議可以分為定期會議和臨時會議。定期會議可以（?。┱匍_一次，評估公司的估值政策和程序等。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查具體機構(gòu)設置。估值委員會會議可以分為定期會議和臨時會議。定期會議可以每季度召開一次，評估公司的估值政策和程序等。

53.（?。┰瓌t指內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門（或機構(gòu)）和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

A.有效性

B.健全性

C.獨立性

D.相互制約

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。健全性原則指內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門（或機構(gòu)）和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

54.崗位職責主要解決的是不相容職務的分離，在設置崗位時必須考慮到的崗位分離不包括（?。?。

A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離

B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離

C.保管崗位和記賬崗位的分離

D.銷售崗位和咨詢崗位的分離

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查內(nèi)部控制。崗位職責主要解決的是不相容職務的分離，在設置崗位時必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離；執(zhí)行崗位和審核崗位的分離；保管崗位和記賬崗位的分離等，通過不相容職責的劃分，保證各部門和人員之間的獨立性，防止員工的“合謀”舞弊行為。

55.公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體（?。ＷC不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。

A.獨立建賬、獨立核算

B.獨立建賬、匯總核算

C.整體建賬、分別核算

D.共同建賬、匯總核算

【正確答案】 A

【答案解析】本題考查會計系統(tǒng)控制。公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。

56.基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報（?。┖藴?。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.國務院

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查監(jiān)察稽核控制?；鸸芾砣藨斣O立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準。

57.以下關(guān)于合規(guī)管理的表述錯誤的是（?。?。

A.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致

B.合規(guī)管理是一種財務管理活動

C.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關(guān)于銀行合規(guī)風險的表述為金融業(yè)合規(guī)定義提供了一個公認的標準

D.基金管理人的合規(guī)管理可以定義為“對基金管理人的相關(guān)業(yè)務是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查合規(guī)管理。合規(guī)管理是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為。

58.合規(guī)管理的基本原則主要有（?。?。

①協(xié)調(diào)性原則；②主觀性原則；③公正性原則；④及時性原則；⑤客觀性原則；⑥獨立性原則；⑦準確性原則；⑧專業(yè)性原則

A.②④⑥⑦⑧

B.③④⑤⑦⑧

C.①③⑤⑥⑧

D.①②④⑤⑦

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則。合規(guī)管理的基本原則主要有：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。

59.基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（?。﹨R報。

A.監(jiān)事會

B.股東大會

C.合規(guī)與風險管理委員會

D.董事會

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查合規(guī)政策。若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向董事會匯報。

60.一般來說，基金管理人的合規(guī)審核的程序不包括（　）。

A.制定合規(guī)審核機制

B.合規(guī)審核處罰

C.合規(guī)審核調(diào)查

D.合規(guī)審核評價

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查合規(guī)審核。一般來說，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：（1）制定合規(guī)審核機制；（2）合規(guī)審核調(diào)查；（3）合規(guī)審核評價。

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