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開放式基金的認(rèn)購
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開放式基金的認(rèn)購
一、開放式基金的認(rèn)購步驟
投資人認(rèn)購開放式基金,一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。
投資者進(jìn)行認(rèn)購時,如果沒有在注冊登記機(jī)構(gòu)開立基金賬戶,需提前在注冊登記機(jī)構(gòu)開立基金賬戶。基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶。
開放式基金的認(rèn)購,分為認(rèn)購和確認(rèn)兩個步驟。
(1)認(rèn)購。投資人在辦理基金認(rèn)購申請時,須填寫認(rèn)購申請表,并需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額。一般情況下,已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷。
(2)確認(rèn)。銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實接受了認(rèn)購申請,申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購申請后,一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。
認(rèn)購申請被確認(rèn)無效的,認(rèn)購資金將退回投資人資金賬戶。認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。
二、開放式基金的認(rèn)購方式
開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式,即投資者在辦理認(rèn)購申請時,不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請,而是以金額申請?;鹱缘怯洐C(jī)構(gòu)在基金認(rèn)購結(jié)束后,再按基金份額的認(rèn)購價格,將申請認(rèn)購基金的金額換算為投資者應(yīng)得的基金份額。
三、開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率和收費(fèi)模式
在具體實踐中,基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不同認(rèn)購金額等設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率。目前,我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn),最高一般不超過1.5%,債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下,貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0。
在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費(fèi)模式:
(1)前端收費(fèi)模式。前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式;
(2)后端收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費(fèi),在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金,因為后端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會隨著投資時間的延長而遞減,甚至不再收取認(rèn)購費(fèi)用。
四、開放式基金認(rèn)購費(fèi)用與認(rèn)購份額的計算
為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額的計算方法,更好地保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益,中國證監(jiān)會于2007年3月對認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額計算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定,即基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。其計算公式為:
凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額÷(1+認(rèn)購費(fèi)率)
認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率
認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)÷基金份額面值
2016年6月18日的基金從業(yè)資格考試時間臨近,為了幫助大家更好地學(xué)習(xí)基金從業(yè),正保會計網(wǎng)校為大家分享了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》相關(guān)知識點(diǎn),希望對大家有所幫助。祝您夢想成真!
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