基金銷售基礎(chǔ)考試大綱（2008年）

　　目的與要求

　　證券投資基金銷售人員要求熟練掌握證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)與基本理論，熟練掌握有關(guān)證券投資基金的基本理論與運(yùn)作實(shí)務(wù)知識(shí)，熟悉有關(guān)法律法規(guī)、自律規(guī)則和職業(yè)道德規(guī)范的基本要求。

　　證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)與基本理論方面的內(nèi)容包括：股票、債券、金融衍生產(chǎn)品等金融工具的概念、性質(zhì)、特征及區(qū)別；證券市場(chǎng)的產(chǎn)生、發(fā)展、結(jié)構(gòu)、運(yùn)行、及監(jiān)管架構(gòu)；證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)。

　　證券投資基金的基本理論與運(yùn)作實(shí)務(wù)知識(shí)方面的內(nèi)容包括：證券投資基金的概念與特點(diǎn)，證券投資基金的運(yùn)作方式，證券投資基金業(yè)在國(guó)內(nèi)外的發(fā)展概況及其在金融體系中的地位與作用；證券投資基金的類型，主要基金類型的風(fēng)險(xiǎn)收益特征與分析方法；基金管理人、基金托管人等基金市場(chǎng)主要參與主體；基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的募集、交易與注冊(cè)登記；基金的信息披露。

　　法律法規(guī)、自律規(guī)則和職業(yè)道德規(guī)范方面的內(nèi)容包括：證券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)監(jiān)管的意義、原則和目標(biāo)；《證券法》、《公司法》等證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)；以《證券投資基金法》為核心的基金的法律法規(guī)體系和監(jiān)管架構(gòu)。監(jiān)管部門對(duì)基金銷售活動(dòng)監(jiān)管和規(guī)范；自律組織的自律規(guī)則以及職業(yè)道德規(guī)范。

　　第一章 證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

　　掌握證券與有價(jià)證券的概念、分類和特征；掌握證券市場(chǎng)的概念、特征和基本功能。掌握證券市場(chǎng)的分類。熟悉證券市場(chǎng)參與者的構(gòu)成及基本特征。了解證券市場(chǎng)的發(fā)展歷程；了解我國(guó)證券市場(chǎng)歷史發(fā)展歷程及對(duì)外開放的進(jìn)程。

　　掌握股票的概念、性質(zhì)、特征和類型；熟悉股票的價(jià)值與價(jià)格；了解影響股票價(jià)格的主要因素；了解普通股票股東的權(quán)利和義務(wù)。掌握債券的概念、票面要素、性質(zhì)及特征；熟悉債券的分類、債券與股票的異同點(diǎn)；熟悉我國(guó)債券的類別。掌握遠(yuǎn)期合約、期貨、期權(quán)等金融衍生工具的基本概念、分類和特征，了解我國(guó)現(xiàn)有金融衍生工具。

　　熟悉證券發(fā)行、交易市場(chǎng)的運(yùn)行方式；了解我國(guó)證券市場(chǎng)主要指數(shù)。

　　掌握證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)。

　　第二章  證券投資基金概述

　　掌握證券投資基金的基本概念、特點(diǎn)與分類；熟悉證券投資基金與股票、債券、銀行儲(chǔ)蓄存款、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品和券商集合理財(cái)產(chǎn)品的區(qū)別。

　　熟悉證券投資基金的運(yùn)作機(jī)制和參與主體。

　　熟悉證券投資基金的起源與發(fā)展；熟悉我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展概況；了解證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用

　　第三章  基金的類型和分析方法

　　掌握股票基金在投資組合中的作用，掌握股票基金與股票的區(qū)別，熟悉股票基金的分類，掌握股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，熟悉股票基金的分析方法。

　　掌握債券基金在投資組合中的作用，掌握債券基金與債券的區(qū)別，熟悉債券基金的分類，掌握債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。了解債券基金的分析方法。

　　掌握貨幣市場(chǎng)基金在投資組合中的作用，熟悉貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象和投資風(fēng)險(xiǎn)。了解貨幣市場(chǎng)基金的分析方法。

　　掌握混合基金在投資組合中的作用，熟悉混合基金的類型，熟悉混合基金的風(fēng)險(xiǎn)。

　　熟悉的保本基金特點(diǎn)和類型，掌握保本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　掌握ETF的特點(diǎn)和分析方法。

　　掌握QDII基金的特點(diǎn)和投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　第四章  基金市場(chǎng)的參與主體

　　熟悉基金投資人的地位和作用。

　　熟悉基金管理人的資格條件，在基金運(yùn)作中的作用，熟悉基金管理人的主要業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)管理；熟悉基金管理公司的公司治理準(zhǔn)則和內(nèi)部控制要求。

　　熟悉基金托管人的資格條件、在基金運(yùn)作中的作用，熟悉基金托管人的主要職責(zé)。

　　掌握基金代銷機(jī)構(gòu)的資格條件及其職責(zé)。

　　熟悉基金投資咨詢、基金評(píng)級(jí)等基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的作用。

　　第五章  基金的運(yùn)作

　　熟悉基金的運(yùn)作方式。

　　熟悉基金營(yíng)銷的基本概念和作用。

　　熟悉基金的募集、交易與登記的基本概念和作用。

　　掌握基金的投資運(yùn)作管理目標(biāo)、實(shí)現(xiàn)過程及投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制。

　　熟悉基金資產(chǎn)估值的概念及基本原則。

　　熟悉與基金有關(guān)的費(fèi)用種類以及各種費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式。了解基金會(huì)計(jì)核算的特點(diǎn)。

　　熟悉基金的利潤(rùn)來源以及封閉式基金、開放式基金、貨幣市場(chǎng)基金利潤(rùn)分配的有關(guān)規(guī)定。

　　熟悉針對(duì)基金作為營(yíng)業(yè)主體的稅收規(guī)定；掌握機(jī)構(gòu)法人、個(gè)人投資者投資基金的稅收規(guī)定。

　　第六章　基金的市場(chǎng)營(yíng)銷

　　掌握基金市場(chǎng)營(yíng)銷的含義與特征；掌握基金市場(chǎng)營(yíng)銷的意義和主要內(nèi)容。掌握基金營(yíng)銷的投資者分析、市場(chǎng)環(huán)境分析、組合設(shè)計(jì)和過程管理。

　　掌握投資者分析的基本方法和各類投資者的風(fēng)險(xiǎn)收益特征以及相對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品選擇；

　　熟悉基金的基本營(yíng)銷技巧。熟悉基金的銷售渠道與促銷手段。

　　熟悉基金銷售中客戶服務(wù)的意義、內(nèi)容和服務(wù)方式；熟悉基金持續(xù)營(yíng)銷的作用和特點(diǎn)。

　　掌握基金銷售活動(dòng)的規(guī)范要求和風(fēng)險(xiǎn)控制。

　　第七章 基金的募集、交易與登記

　　熟悉封閉式基金的發(fā)售和合同生效的條件；掌握封閉式基金上市交易條件、交易賬戶的開立、交易規(guī)則，熟悉封閉式基金的交易費(fèi)用。

　　熟悉開放式基金的發(fā)售、基金合同生效的條件；熟悉開放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道、步驟和收費(fèi)模式，掌握基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算。

　　掌握開放式基金申購(gòu)、贖回的概念，熟悉開放式基金申購(gòu)、贖回的時(shí)間，掌握開放式基金申購(gòu)、贖回的原則，熟悉開放式基金的收費(fèi)模式與申購(gòu)份額，贖回金額款項(xiàng)的支付、申購(gòu)、贖回的登記，掌握開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)，掌握基金的定期定額業(yè)務(wù)，掌握巨額贖回的認(rèn)定與處理方式。

　　了解ETF份額的認(rèn)購(gòu)方式、份額折算的方法；熟悉ETF份額的交易規(guī)則、申購(gòu)和贖回的原則；了解ETF份額申購(gòu)、贖回的對(duì)價(jià)方式與內(nèi)容。

　　掌握QDII基金的募集、交易、申購(gòu)與贖回的規(guī)定。

　　第八章 基金的信息披露

　　熟悉基金信息披露的含義、作用以及對(duì)于基金評(píng)價(jià)和銷售的重要性，了解基金信息披露的分類和基本原則。

　　熟悉基金市場(chǎng)參與主體的信息披露義務(wù)和披露規(guī)則。

　　熟悉基金合同、招募說明書的主要披露事項(xiàng)及其運(yùn)用。

　　熟悉基金季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告的主要內(nèi)容及其應(yīng)用。

　　了解基金信息披露的重大性概念及其標(biāo)準(zhǔn)，了解需要進(jìn)行臨時(shí)信息披露的重大事件，了解基金澄清公告的披露。

　　掌握貨幣市場(chǎng)基金收益公告披露的內(nèi)容及其應(yīng)用。

　　第九章 基金法律制度與監(jiān)督管理

　　熟悉我國(guó)證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)的法規(guī)體系、監(jiān)管框構(gòu)。熟悉證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)監(jiān)管的意義、原則、目標(biāo)和行政監(jiān)管的主要手段。熟悉證券市場(chǎng)的自律性管理組織，熟悉證券交易所的主要職能，熟悉證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職能及對(duì)證券從業(yè)人員的資格管理。

　　掌握《證券法》和《公司法》的調(diào)整對(duì)象與范圍和主要內(nèi)容。熟悉《刑法》對(duì)證券犯罪的主要規(guī)定。

　　掌握我國(guó)基金市場(chǎng)監(jiān)管的法律法規(guī)體系。掌握《證券投資基金法》的調(diào)整對(duì)象、范圍以及主要內(nèi)容。掌握《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》對(duì)于基金的募集、基金份額的申購(gòu)贖回的有關(guān)規(guī)定。了解《證券投資基金管理公司管理辦法》、《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》以及《證券投資基金托管資格管理辦法》的相關(guān)內(nèi)容。

　　掌握《證券投資基金銷售管理辦法》對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)、基金宣傳推介材料和銷售費(fèi)用、基金銷售業(yè)務(wù)的行為規(guī)范的有關(guān)規(guī)定；熟悉基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理和法律責(zé)任。掌握《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)規(guī)定。掌握《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)實(shí)施銷售適用性原則的有關(guān)規(guī)定。掌握《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)信息平臺(tái)的有關(guān)規(guī)定。掌握《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》對(duì)基金銷售人員的銷售行為的有關(guān)規(guī)定。