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證券從業(yè)資格考試2010復(fù)習(xí)指導(dǎo)：《投資基金》六（2）
第二節(jié) 基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)與定價(jià)（新增）
一、基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路與流程
1.要明確目標(biāo)客戶，了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好。
2.要選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險(xiǎn)收益偏好相適應(yīng)的金融工具及其組合。
3.要考慮相關(guān)法律法規(guī)的約束。
4.要考慮基金管理人自身的管理水平。
二、基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的法律要求
1.有明確、合法的投資方向；
2.有明確的基金運(yùn)作方式；
3.符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定；
4.不與擬任基金管理人已管理的基金雷同；
5.基金合同、招募說(shuō)明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；
6.基金名稱表明基金的類別和投資特征；
7.中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。
三、基金產(chǎn)品線的布置
長(zhǎng)度：一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品的總和。
寬度：一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品的大類有多少。
深度：一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品的大類中有多少更細(xì)化的子類基金。
常見的基金產(chǎn)品類型：水平式、垂直式、綜合式。
四、定價(jià)管理
基金產(chǎn)品定價(jià)就是與基金產(chǎn)品本身相關(guān)的各項(xiàng)費(fèi)率的確定，包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)率、申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率、管理費(fèi)率和托管費(fèi)率。
市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越激烈，基金費(fèi)率通常會(huì)越低。
客戶規(guī)模越大，談判能力就越強(qiáng)，得到的費(fèi)率待遇越優(yōu)惠。
直銷渠道的產(chǎn)品費(fèi)率比代銷低。
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