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2012銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》第四章知識點(diǎn)：合規(guī)管理
第四章 銀行管理
4.5 合規(guī)管理
4.5.1 合規(guī)管理的相關(guān)概念
合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。
合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰，、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。
合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位。
4.5.2 合規(guī)管理的目標(biāo)
合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險管理政策和程序的一致性。
商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。
4.5.3 合規(guī)管理體系的基本要素
商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系。合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下基本要素：
（1）合規(guī)政策；
（2）合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；
（3）合規(guī)風(fēng)險管理計劃；
?。?）合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程；
（5）合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。
4.5.4 合規(guī)管理部門職責(zé)
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