第一章 總則
　　
　　第一條 為做好試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案的評(píng)審工作，根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國證監(jiān)會(huì)）《關(guān)于推進(jìn)證券業(yè)創(chuàng)新活動(dòng)有關(guān)問題的通知》和中國證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì)）《關(guān)于從事相關(guān)創(chuàng)新活動(dòng)證券公司評(píng)審暫行辦法》，制定本辦法。
　　
　　第二條 本辦法適用于經(jīng)協(xié)會(huì)按照《關(guān)于從事相關(guān)創(chuàng)新活動(dòng)證券公司評(píng)審暫行辦法》評(píng)審?fù)ㄟ^的試點(diǎn)證券公司。
　　
　　第三條 本辦法所稱創(chuàng)新方案系指試點(diǎn)證券公司根據(jù)現(xiàn)行法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，旨在開展未納入中國證監(jiān)會(huì)行政許可或?qū)徟�范圍的證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新方案。
　　
　　證券公司證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新主要系指證券公司根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要和行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)變化，改進(jìn)或變革現(xiàn)有業(yè)務(wù)或產(chǎn)品的創(chuàng)新行為，包括投資銀行業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、金融衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)等方面的創(chuàng)新。
　　
　　第四條 試點(diǎn)證券公司的創(chuàng)新方案應(yīng)通過協(xié)會(huì)組織的專業(yè)評(píng)審后方可實(shí)施。
　　
　　第二章 創(chuàng)新方案的基本要求
　　
　　第五條 試點(diǎn)證券公司的創(chuàng)新方案應(yīng)當(dāng)具備新穎性或獨(dú)創(chuàng)性，并具有實(shí)用性。
　　
　　新穎性，是指證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新方案或做法與傳統(tǒng)證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品相比有明顯的不同。
　　
　　獨(dú)創(chuàng)性，是指證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新方案或做法與傳統(tǒng)證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品相比有突出的特點(diǎn)和顯著的進(jìn)步。
　　
　　實(shí)用性，是指創(chuàng)新方案能夠?qū)嵤�，具有相�?yīng)的產(chǎn)品和業(yè)務(wù)管理模式，制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制流程，并且能夠產(chǎn)生創(chuàng)新效果。
　　
　　第六條 試點(diǎn)證券公司開展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)向協(xié)會(huì)提交下列申請(qǐng)材料：
　　
　�。ㄒ唬┥暾�(qǐng)報(bào)告；
　　
　�。ǘ�）創(chuàng)新方案；
　　
　　（三）創(chuàng)新方案有關(guān)當(dāng)事人的合同或協(xié)議等法律文本；
　　
　　（四）負(fù)責(zé)創(chuàng)新方案運(yùn)作的高級(jí)管理人員任職經(jīng)驗(yàn)和資格情況；
　　
　�。ㄎ澹﹥糍Y本計(jì)算表；
　　
　　（六）協(xié)會(huì)要求提交的其他材料。
　　
　　第七條 試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
　　
　�。ㄒ唬┓桨刚f明；
　　
　　（二）可行性研究；
　　
　　（三）信息披露安排；
　　
　　（四）風(fēng)險(xiǎn)控制；
　　
　�。ㄎ澹┙邮鼙O(jiān)管的安排。
　　
　　第八條 試點(diǎn)證券公司應(yīng)向客戶承諾其創(chuàng)新方案的真實(shí)性和合法性，保證創(chuàng)新方案不存在任何虛假內(nèi)容和誤導(dǎo)性陳述，并對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)性進(jìn)行充分揭示。
　　
　　第九條 試點(diǎn)證券公司應(yīng)向客戶提供詳盡的創(chuàng)新方案說明，確�？蛻袅私鈩�(chuàng)新方案的特性、客戶的權(quán)利與義務(wù)。
　　
　　創(chuàng)新方案說明應(yīng)當(dāng)包括下列基本內(nèi)容：
　　
　�。ㄒ唬┓桨该�稱；
　　
　�。ǘ�）業(yè)務(wù)目標(biāo)及特點(diǎn)；
　　
　�。ㄈ�）業(yè)務(wù)范圍或規(guī)模；
　　
　　（四）業(yè)務(wù)操作及流程；
　　
　�。ㄎ澹┓桨复胬m(xù)期間；
　　
　�。�六）方案推廣時(shí)間；
　　
　�。ㄆ撸┓桨竿茝V對(duì)象及其參與方案的最低條件；
　　
　�。ò耍┓桨赋闪⑴c終止條件；
　　
　�。ň牛┓桨赣嘘P(guān)當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)。
　　
　　第十條 試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)創(chuàng)新方案作出科學(xué)、合理、完整的可行性研究。
　　
　　可行性研究應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
　　
　�。ㄒ唬┮饬x和必要性；
　　
　�。ǘ�）市場(chǎng)環(huán)境分析；
　　
　�。ㄈ�）目標(biāo)客戶分析；
　　
　　（四）申報(bào)單位及其相關(guān)管理團(tuán)隊(duì)的優(yōu)勢(shì)；
　　
　�。ㄎ澹┚头桨敢庀蚺c監(jiān)管部門、交易所、登記結(jié)算公司等進(jìn)行的溝通及取得的進(jìn)展。
　　
　　第十一條 試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案應(yīng)對(duì)下列事項(xiàng)作出信息披露安排：
　　
　�。ㄒ唬┫蚩蛻籼峁﹦�(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報(bào)告的內(nèi)容和時(shí)間；
　　
　�。ǘ�）客戶查詢的時(shí)間、方式和途徑；
　　
　�。ㄈ�）應(yīng)披露的重大事項(xiàng)及其披露方式。
　　
　　第十二條 試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶如實(shí)披露其業(yè)務(wù)資質(zhì)、管理能力和業(yè)績等情況，充分揭示與創(chuàng)新活動(dòng)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)因素。
　　
　　風(fēng)險(xiǎn)因素是指試點(diǎn)證券公司開展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新在法律、法規(guī)、市場(chǎng)環(huán)境、業(yè)務(wù)管理和產(chǎn)品發(fā)展前景等方面可能遇到的困難和不確定性。
　　
　　試點(diǎn)證券公司應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素盡可能作定量分析或有針對(duì)性的定性描述，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)模作出合理的估測(cè)，說明其對(duì)公司凈資本、財(cái)務(wù)指標(biāo)或?qū)�公司穩(wěn)健運(yùn)作的影響程度，以及針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素準(zhǔn)備采取的措施或?qū)Σ摺?br>　　
　　第十三條 試點(diǎn)證券公司應(yīng)對(duì)開展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新活動(dòng)接受證券監(jiān)管部門、自律組織及其他監(jiān)管部門監(jiān)管的內(nèi)容、方式、頻率作出安排。
　　
　　第十四條 試點(diǎn)證券公司開展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)在合法的前提下，與客戶就雙方的權(quán)利義務(wù)和相關(guān)事宜做出明確約定。
　　
　　約定事項(xiàng)包括：
　　
　　（一）創(chuàng)新業(yè)務(wù)產(chǎn)品管理規(guī)模、方式、期限；
　　
　　（二）各類風(fēng)險(xiǎn)揭示及客戶承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的方式；
　　
　　（三）創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營信息的提供及查詢方式；
　　
　　（四）當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)；
　　
　　（五）與創(chuàng)新業(yè)務(wù)產(chǎn)品有關(guān)的費(fèi)用的提取、支付方式；
　　
　�。�六）合同終止的條件、程序及客戶權(quán)益的清算事宜；
　　
　　（七）爭(zhēng)議解決方式；
　　
　　（八）當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。
　　
　　第十五條 試點(diǎn)證券公司應(yīng)建立嚴(yán)格的證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新試點(diǎn)工作程序，制定相應(yīng)的內(nèi)控程序和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，明確責(zé)任人及其職責(zé)。
　　
　　第十六條 試點(diǎn)證券公司開展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新活動(dòng)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)損失，在計(jì)算公司凈資本額時(shí)予以全額扣減，扣減后的凈資本應(yīng)當(dāng)不低于凈資產(chǎn)的百分之七十。
　　
　　第十七條 試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)保證客戶能夠按照合同約定的時(shí)間和方式查詢客戶權(quán)益或權(quán)利狀況。發(fā)生合同約定的、可能影響客戶權(quán)益或權(quán)利的重大事項(xiàng)時(shí)，試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶。
　　
　　第十八條 試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)定期或不定期地向其客戶提供準(zhǔn)確、完整的創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)客戶權(quán)益或權(quán)利做出詳細(xì)說明。
　　
　　第三章 評(píng)審專家
　　
　　第十九條 協(xié)會(huì)根據(jù)創(chuàng)新方案的內(nèi)容和特點(diǎn)，聘請(qǐng)有關(guān)專家組成評(píng)審委員會(huì)對(duì)創(chuàng)新方案進(jìn)行評(píng)審。
　　
　　評(píng)審專家由中國證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)和業(yè)內(nèi)的有關(guān)人員組成，創(chuàng)新方案涉及銀行、保險(xiǎn)等其他金融業(yè)務(wù)的，協(xié)會(huì)還可以聘請(qǐng)相應(yīng)監(jiān)管部門的有關(guān)專家參加評(píng)審。
　　
　　每次參加評(píng)審的專家名單在協(xié)會(huì)網(wǎng)站上予以公告。
　　
　　第二十條 評(píng)審專家應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
　　
　�。ㄒ唬﹫�(jiān)持原則，公正廉潔，忠于職守，沒有違法、違紀(jì)記錄；
　　
　�。ǘ�）熟悉有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章；
　　
　　（三）精通所從事行業(yè)的專業(yè)知識(shí)，在所從事的領(lǐng)域內(nèi)有較高聲譽(yù)；
　　
　　（四）協(xié)會(huì)認(rèn)為需要符合的其它條件。
　　
　　第二十一條 評(píng)審專家應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：
　　
　�。ㄒ唬┣诿惚M職，客觀、公正地對(duì)試點(diǎn)證券公司的創(chuàng)新方案進(jìn)行評(píng)審，審慎填寫工作底稿和評(píng)審意見，獨(dú)立發(fā)表個(gè)人評(píng)審意見、行使表決權(quán)，并對(duì)此承擔(dān)相關(guān)責(zé)任；
　　
　�。ǘ�）保守試點(diǎn)證券公司的商業(yè)秘密；
　　
　�。ㄈ�）不得泄露評(píng)審會(huì)議討論內(nèi)容、表決情況以及其他有關(guān)情況；
　　
　�。ㄋ模┎坏媒邮茉圏c(diǎn)證券公司提供的任何形式的饋贈(zèng)；
　　
　�。ㄎ澹┎坏糜信c其他評(píng)審專家串通表決的行為。
　　
　　第二十二條 評(píng)審專家與試點(diǎn)證券公司存在如下關(guān)系的，該評(píng)審專家應(yīng)當(dāng)主動(dòng)履行回避義務(wù)：
　　
　�。ㄒ唬┍救嘶蚱渲毕涤H屬在試點(diǎn)證券公司中工作的；
　　
　�。ǘ�）本人近三年內(nèi)曾在試點(diǎn)證券公司中工作的；
　　
　�。ㄈ�）本人所任職機(jī)構(gòu)與試點(diǎn)證券公司存在重大利益沖突的；
　　
　�。ㄋ模┢渌�可能影響評(píng)審公正性的情形。
　　
　　第四章 評(píng)審程序
　　
　　第二十三條 協(xié)會(huì)通過組織召開專家評(píng)審會(huì)議，對(duì)創(chuàng)新方案進(jìn)行評(píng)審。每次參加評(píng)審會(huì)議的專家為9-11名，其中設(shè)召集人1名。
　　
　　專家評(píng)審會(huì)議由協(xié)會(huì)根據(jù)試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案的申報(bào)情況不定期召開。
　　
　　第二十四條 評(píng)審專家應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、客觀、公正地對(duì)試點(diǎn)證券公司的創(chuàng)新方案進(jìn)行評(píng)審。
　　
　　評(píng)審專家應(yīng)當(dāng)以審慎、負(fù)責(zé)的態(tài)度，認(rèn)真審閱試點(diǎn)證券公司的創(chuàng)新方案申請(qǐng)文件，獨(dú)立發(fā)表個(gè)人評(píng)審意見，并填寫工作底稿。
　　
　　第二十五條 專家評(píng)審會(huì)議在充分討論的基礎(chǔ)上，經(jīng)召集人總結(jié)主要評(píng)審意見后，形成對(duì)試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案的評(píng)審意見，并對(duì)試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案進(jìn)行評(píng)審表決。
　　
　　第二十六條 專家評(píng)審會(huì)議對(duì)試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案作出評(píng)審意見之前，可以要求試點(diǎn)證券公司的有關(guān)人員接受評(píng)審專家的詢問，也可以經(jīng)協(xié)會(huì)組織對(duì)試點(diǎn)證券公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)考察。
　　
　　第二十七條 專家評(píng)審會(huì)議表決采取記名投票方式。表決票設(shè)同意票和反對(duì)票，同意票數(shù)達(dá)到或超過到會(huì)專家三分之二的為通過，同意票數(shù)未達(dá)到到會(huì)專家三分之二的為未通過。評(píng)審專家不得棄權(quán)，投票時(shí)應(yīng)當(dāng)在表決票上說明理由。
　　
　　第二十八條 評(píng)審專家發(fā)現(xiàn)存在尚待核實(shí)并影響明確判斷的重大問題，經(jīng)到會(huì)評(píng)審專家的三分之二同意，可以對(duì)該試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案申請(qǐng)暫緩表決。
　　
　　暫緩表決的創(chuàng)新方案申請(qǐng)?jiān)俅翁峤粚＜以u(píng)審會(huì)議評(píng)審時(shí)，原則上仍由原評(píng)審專家評(píng)審。
　　
　　第二十九條 專家評(píng)審會(huì)議結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，協(xié)會(huì)將評(píng)審結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。在10個(gè)工作日內(nèi)中國證監(jiān)會(huì)無異議的，協(xié)會(huì)在2個(gè)工作日內(nèi)將評(píng)審結(jié)果書面通知試點(diǎn)證券公司，并在協(xié)會(huì)網(wǎng)站上公布，自公布日起，通過評(píng)審的創(chuàng)新方案可由試點(diǎn)證券公司組織實(shí)施。
　　
　　第五章 監(jiān)督管理
　　
　　第三十條 評(píng)審專家及協(xié)會(huì)相關(guān)工作人員應(yīng)保守試點(diǎn)證券公司的商業(yè)秘密，未經(jīng)許可不得擅自復(fù)制、傳播創(chuàng)新方案涉及公司商業(yè)秘密的內(nèi)容。
　　
　　第三十一條 評(píng)審專家存在違反本辦法第二十一條規(guī)定的行為，或者存在對(duì)所參加專家評(píng)審會(huì)議應(yīng)當(dāng)回避而未提出回避的，協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)情節(jié)輕重對(duì)有關(guān)評(píng)審專家分別予以批評(píng)、解聘等處理。
　　
　　第三十二條 試點(diǎn)證券公司實(shí)施創(chuàng)新方案應(yīng)履行有關(guān)的信息公開披露義務(wù)，相關(guān)辦法協(xié)會(huì)另行規(guī)定。
　　
　　第三十三條 試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)自創(chuàng)新方案評(píng)審?fù)ㄟ^后的每半年向協(xié)會(huì)書面匯報(bào)其創(chuàng)新方案實(shí)施情況，每年的一月三十一日前還應(yīng)當(dāng)向協(xié)會(huì)提交其上年度創(chuàng)新方案實(shí)施情況總結(jié)報(bào)告。
　　
　　第三十四條 經(jīng)試點(diǎn)證明成熟的創(chuàng)新做法或措施，協(xié)會(huì)在遵從國家關(guān)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)有關(guān)規(guī)定的前提下，支持其在證券業(yè)內(nèi)適時(shí)推廣。
　　
　　第六章 附則
　　
　　第三十五條 本辦法由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
　　
　　第三十六條 本辦法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，自公布日起施行。