今后，保險代理人在保險產(chǎn)品銷售過程中需慎用“稅收優(yōu)惠”類的字眼了。
保監(jiān)會昨日下發(fā)《關(guān)于人身保險產(chǎn)品稅收宣傳有關(guān)事項(xiàng)的通知》（以下簡稱《通知》）明確要求，人身保險收益、稅收情況要如實(shí)告知，不得向投保人夸大或變相夸大保險產(chǎn)品稅收優(yōu)惠利益。
近期，不少代理人在產(chǎn)品銷售中以不收利息稅、強(qiáng)調(diào)固定收益率等稅收優(yōu)惠來引誘消費(fèi)者購買保險。種種虛假宣傳也為糾紛埋下了隱患。保監(jiān)會近期更是多次收到關(guān)于人身保險公司在保險產(chǎn)品銷售過程中存在不當(dāng)稅收優(yōu)惠宣傳的投訴。
為此，保監(jiān)會在《通知》中明確提出：人身保險公司在保險產(chǎn)品稅收優(yōu)惠宣傳中應(yīng)嚴(yán)格按照國家稅收法規(guī)和政策進(jìn)行宣傳，不得向投保人夸大或變相夸大保險產(chǎn)品稅收優(yōu)惠收益，嚴(yán)禁銷售人員通過虛假稅收優(yōu)惠宣傳欺騙投保人；在保險產(chǎn)品稅收宣傳過程中應(yīng)對當(dāng)?shù)乇ｋU產(chǎn)品收益的稅收情況進(jìn)行如實(shí)告知，不得進(jìn)行類似收益免稅的誤導(dǎo)性宣傳。同時，人身保險公司應(yīng)統(tǒng)一清理現(xiàn)有的人身保險產(chǎn)品宣傳資料。不符合要求的，要停止使用。
在日常的投資理財中，很多投資者都只關(guān)注產(chǎn)品的實(shí)際收益率等問題，而常常忽視了在獲得收益之后的繳稅問題。
按照我國有關(guān)法律規(guī)定，投資者獲得的投資收益要繳納20%的個人所得稅。而很多投資者在選擇投資產(chǎn)品時，經(jīng)常聽到“買保險吧，保險收益是不征稅的”這樣的分紅險推銷話語。這其實(shí)是一些保險公司業(yè)務(wù)員為提升業(yè)績而打出的忽悠牌。其實(shí)這個免稅的“噱頭”早已不管用了。國家稅務(wù)總局在2006年10月頒布文件，取消了長期壽險（含分紅險）在報批、稅收優(yōu)惠期間的免稅待遇。
