分類原則
基金分類主要以招募說明書中基金所確定的資產(chǎn)配置比例、業(yè)績比較基準(zhǔn)以及投資目標(biāo)為基礎(chǔ)。招募說明書中基金所確定的資產(chǎn)配置比例、業(yè)績比較基準(zhǔn)以及投資目標(biāo)代表了基金對投資者的承諾，構(gòu)成了對基金經(jīng)理未來投資行為的基本約束，以此為依據(jù)進(jìn)行基金分類，可以保證分類的穩(wěn)定性與公平性。
一級分類標(biāo)準(zhǔn)
先進(jìn)行一級分類，然后再根據(jù)情況進(jìn)行二級或三級分類。一級分類以中國證監(jiān)會(huì)頒布并于2004年7月1日起開始施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》為準(zhǔn)，該辦法第二十九條規(guī)定：“基金合同和基金招募說明書應(yīng)當(dāng)按照下列規(guī)定載明基金的類別： （一）百分之六十以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金；（二）百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金；（三）僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；（四）投資于股票、債券和貨幣市場工具，并且股票投資和債券投資的比例不符合第（一）項(xiàng)、第（二）項(xiàng)規(guī)定的，為混合基金；（五）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他基金類別。”
二級分類標(biāo)準(zhǔn)
1、 股票型基金：以股票投資為主，百分之六十以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金。
2、 指數(shù)型基金：以某種指數(shù)的成份股為主要投資對象的基金。
3、偏股型基金：以股票投資為主，股票投資配置比例的中值大于債券資產(chǎn)的配置比例的中值，二者之間的差距一般在10％以上。差異在5％～10％之間者輔之以業(yè)績比較基準(zhǔn)等情況決定歸屬。
4、股債平衡型基金：股票資產(chǎn)與債券資產(chǎn)的配置比例可視市場情況靈活配置，股票投資配置比例的中值與債券資產(chǎn)的配置比例的中值之間的差異一般不超過5％。
5、偏債型基金：以債券投資為主，債券投資配置比例的中值大于股票資產(chǎn)的配置比例的中值，二者之間的差距一般在10％以上。差異在5％～10％之間者輔之以業(yè)績比較基準(zhǔn)等情況決定歸屬。
6、債券型基金：包括兩類基金。一種是不進(jìn)行股票投資的純債券基金，另一種是只進(jìn)行新股認(rèn)購，但不進(jìn)行積極股票投資的基金。
7、保本型基金：保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得全部或部分投資本金，或承諾一定比例回報(bào)的基金。
8、貨幣型基金：主要以貨幣市場工具為投資對象的基金。
