目前有許多騙子，看到中小企業(yè)融資難，于是就把眼光盯在這些急需資金發(fā)展的身上?；掘_術(shù)就是急你之所急，投你之所好，打著為你排憂解難的旗號，騙取你的錢財(cái)，可謂“賺錢有道”，騙錢有術(shù)，中招的中小企業(yè)不知凡幾。這些騙子，一般不是一兩個(gè)人，而是以公司名義出現(xiàn)，倒是真真切切的騙子公司。整理騙子公司騙錢流程如下：

　　1、注冊：美國、西班牙、新加坡、香港等國家實(shí)行的是經(jīng)濟(jì)自由化，公司注冊一般不要求注冊資金和名稱（只要不重名），而且，翻開報(bào)紙滿都是代理辦理海外公司的廣告。因此注冊一個(gè)“美國世界銀行投資公司”太方便了，其實(shí)只需人民幣1萬元上下。這個(gè)在工商查不到公司的情況．真假不好分辨．

　　2、落地：由代理公司一手辦理，通過國家工商總局批準(zhǔn)設(shè)立代表處，代表處的設(shè)立不實(shí)質(zhì)審查，按法律來說代表處只能開展一些聯(lián)絡(luò)工作，不能經(jīng)營收費(fèi)。這個(gè)不管真的假的假的真的全一樣．基金是不允許在大陸直接注冊的，只有以代表處的形式出現(xiàn)．所以也分辨不出來．

　　3、租樓：找一些繁華地界兒（比如金融街、國貿(mào)、現(xiàn)代城），租辦公室，裝扮得咋一看就是外國公司，豪華有氣勢。當(dāng)然，也有些沒錢的找一些公寓租賃。真假也不好分辨．

　　4、發(fā)函：尋找有引資需求的群體（比如說專利權(quán)人、企業(yè)），發(fā)函件，稱欲投資。也有的騙子不直接發(fā)函，而是委托一些中介代為聯(lián)系，這樣可信程度更高，更隱蔽。這些中介（最近的比如說大眾某科技報(bào)、北京國融某公司）也有利可圖，不單單賺取中介費(fèi)而且會參與分贓．當(dāng)然真假公司都有．

　　5、廣告：在中國經(jīng)營報(bào)、環(huán)球時(shí)報(bào)、參考消息等上打廣告，自稱說自有資金10個(gè)億，急找項(xiàng)目投資，你一不小心就上套了；其時(shí)，我們仔細(xì)看看，有幾個(gè)真正的投資公司會在上面打廣高的呀？而且，你看每個(gè)月，日日夜夜打廣告的，那一定是個(gè)騙子。

　　6、設(shè)套：騙子為了吸引引資人，往往會稱項(xiàng)目不錯(cuò)，甚至簽訂投資意向書（注意：投資意向書沒有法律效力，即使簽訂投資意向書也可以不投資），投資動輒"幾千萬美元"條件十分誘人。就是真的公司也是這個(gè)模式走的，這就是所謂的投融資行業(yè)的"潛規(guī)則"。

　　7、評估：看到你確實(shí)上套了，騙子這時(shí)候就露出本來面目了，要求引資人提供評估報(bào)告。如果你沒有評估報(bào)告，騙子就會要求你去做，但為了進(jìn)一步取得信任，一般第一次不指定什么單位來做。你如果不知道去什么地方做，他就會告訴你應(yīng)該去"北京或上海某家正規(guī)單位去做"，其實(shí)這家評估單位跟他們是一伙的，甚至是一個(gè)人操控的；更有甚者，這些評估機(jī)構(gòu)還是扛著國家財(cái)政部、商務(wù)部牌子的正規(guī)單位，和騙子投資公司勾結(jié)在一起。如果你有評估報(bào)告，提供給騙子，騙子會裝模做樣冷你幾天，然后告訴你這個(gè)報(bào)告作的不行，還是需要"北京或上海某家正規(guī)單位去做"才可信。你如果動心了，你就快上當(dāng)了。

　　8、花樣翻新：現(xiàn)在在媒體和政府的提醒下，投資公司評估騙局已經(jīng)是公開的秘密了。為了生存，現(xiàn)在有很多騙子開始花樣翻新，以騙取各種費(fèi)用為主要手段：

　　（1）考察費(fèi)：謊稱要考察項(xiàng)目，要求引資人提供考察費(fèi)、差旅費(fèi)，值得注意的是，他們會真去，但不是為了考察，是為了應(yīng)付（收了錢，不能一點(diǎn)表示也沒有）。著重說一點(diǎn)就是有些真的直投機(jī)構(gòu)是實(shí)報(bào)實(shí)銷的方式。

　?。?）考察費(fèi)、評估一塊兒騙："考察"回來，還是要評估，不評算了，反正考察費(fèi)已經(jīng)到手了；各行都有竟?fàn)幇?，有的騙子公司就把"寶"壓在后面，甚至于自己還貼一點(diǎn)考察差旅費(fèi)，以示自己是真正有實(shí)力的投資商啊。項(xiàng)目方有點(diǎn)開始信任了，然后就找個(gè)國家專門的評估機(jī)購對其下手了，后面的評估至少要幾萬，高的達(dá)幾十萬，這時(shí)，你還得和所謂的打著財(cái)政部的旗子的國家評估機(jī)構(gòu)討價(jià)還價(jià)啊。收到錢后他門是四六開，還是五五開，那要看情況了，反正他們是一伙的啦！

　?。?）見證費(fèi)：簽訂投資意向書后要求律師見證，見證費(fèi)一人一半，見證費(fèi)10萬。你掏一半也就是五萬。其實(shí)騙子和"律師所"也是一伙的。

　　（4）翻譯費(fèi)：說要往總部報(bào)，總部不懂得中文，要求翻譯成ＸＸＸ文，指定一家翻譯單位翻譯。其實(shí)騙子和"翻譯單位"也是一伙的，這里的翻譯收費(fèi)，價(jià)格高的讓人咬牙。

　?。?）老外參入騙局：這是個(gè)新花樣，騙子投資公司隨便找個(gè)老毛子，參入項(xiàng)目接待、項(xiàng)目考察，自然提高了項(xiàng)目方對騙子投資公司的信任，為接著騙錢打下了基礎(chǔ)。

　?。?）資金移動費(fèi)：先辦理首筆資金，取得項(xiàng)目融資方的信任，其中①首筆資金不是騙子投資公司自己的，②在辦理時(shí)項(xiàng)目融資方要承擔(dān)資金移動費(fèi)，一般是1—2%，③最后這筆資金不能真正落到項(xiàng)目融資方的企業(yè)賬戶上。

　?。?）保證金：如果你前面的幾項(xiàng)都完成了，還有最后一筆錢騙你。通知你美國那邊總部要給你撥款了，先撥30%，半年后再撥70%?？墒羌炔粎⑴c你的管理，也不派人入駐，你拿完錢關(guān)門跑了怎辦？所以需要你打保證金。馬上來錢了，人家說的也對。20萬又出去了。

　　（8）娛樂活動：考察人員住賓館比較煩，找企業(yè)的人陪打麻將，鋤大地，斗牛等等，賭碼都比較大，你總不能贏他們的錢吧，按照潛規(guī)則也只有輸給他們，一晚上10萬8萬也正常。等等…….

　　可是，在所有的按照"潛規(guī)則"程序都完成了，那要花上幾十萬了，說不定還達(dá)上欠債，結(jié)果怎樣呢？不是你的手續(xù)不夠齊全，就是總部董事會沒通過，總是會找個(gè)借口去結(jié)束騙子游戲了。

　　其實(shí)識別騙子公司的方法很簡單：

　　1.資金沒到位之前，要求企業(yè)出這個(gè)費(fèi)用那個(gè)費(fèi)用的，肯定是個(gè)騙子；

　　2.考察要收考察費(fèi)用的、以及考察要禮品的，索取各種賄賂資財(cái)?shù)?，肯定是騙子；

　　3.沒有成功案例的一樣是大騙子；

　　4.有成功案例的看資金到位清沒有，若沒有一樣是大騙子；

　　5.很多公司裝門面，說什么都是研究生、本科、名牌大學(xué)畢業(yè)的，一點(diǎn)用英語跟他講話，一試便知；

　　6.看看他們公司有沒有駐某個(gè)國家大使館的認(rèn)證以及某國家駐中國大使館的認(rèn)證；

　　7.再有就是通過當(dāng)?shù)氐墓矙C(jī)關(guān)一審便知，因?yàn)樗麄兌己苣懶?，就只會吹?/p>

　　8.他們推薦公司做任何形式的報(bào)告、商業(yè)計(jì)劃書、投資價(jià)值分析報(bào)告、盡職調(diào)查報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告、法律意見書等等報(bào)告文書，一句話都是假的；

　　9.考察一般情況由項(xiàng)目受理人跟另外一主管或經(jīng)理，肯定是假的；

　　10.如果項(xiàng)目方是個(gè)旅游勝地，他們會以公司領(lǐng)導(dǎo)重視該項(xiàng)目為由多去幾個(gè)考察人員，當(dāng)然包括公司領(lǐng)導(dǎo)；被騙的創(chuàng)業(yè)企業(yè)好多都因此而破產(chǎn)了.

　　所以，急于融資的中小企業(yè)老板們，能不能融到資金，也要先看好自己的錢袋子，教你一招防騙絕招，總共就是四句話：大錢不到手，小錢不要花，如果威脅要，立刻叫警察。