免費(fèi)問答

哦謝謝老師

大額支付： （一）法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； （二）金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付； （三）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 可疑支付： （一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； （二）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符； （三）資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符； （四）企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符； （五）周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符； （六）相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付； （七）長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付； （八）短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款； （九）存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符； （十）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付； （十一）與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付； （十二）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付； （十三）有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)； （十四）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為； （十五）金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。