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你好， 貨幣資金管理是按照國家有關(guān)規(guī)定，對現(xiàn)金和銀行存款進(jìn)行計劃、組織、監(jiān)督。包括現(xiàn)金管理和銀行存款管理。(1)建立現(xiàn)金管理責(zé)任制。配備專職出納人員負(fù)責(zé)辦理現(xiàn)金收支和保管業(yè)務(wù)，非出納人員不能經(jīng)管現(xiàn)金。一切現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)都必須以審核簽證的會計憑證為依據(jù)，及時登記帳簿，按時清點。做到收支清楚，手續(xù)完備，帳實相符。不得以白條頂庫和保留帳外現(xiàn)金，(2)不得坐支現(xiàn)金。一切現(xiàn)金管理單位的現(xiàn)金收入，必須隨時送存銀行，除另有規(guī)定者外，一般不得使用業(yè)務(wù)收入的現(xiàn)金直接進(jìn)行支付。(3)實行限額管理。庫存現(xiàn)金額度由銀行核定，一般不得超過企業(yè)三天的零星開支。距離較遠(yuǎn)，交通不便的單位，可適當(dāng)放寬，但最多不得超過企業(yè)15天零星開支所需現(xiàn)金。超過限額部分，應(yīng)及時送存銀行。(4)控制現(xiàn)金使用范圍。我國規(guī)定現(xiàn)金只能用于：對職工個人發(fā)放的工資、獎金、津貼、福利費以及出差人員的差旅費等;對不能轉(zhuǎn)帳的集體和城鄉(xiāng)居民的勞務(wù)報酬;單位之間不足轉(zhuǎn)帳結(jié)算起點的零星現(xiàn)金支付等。派人到外地采購，應(yīng)通過匯款或其他結(jié)算方式，不得攜帶現(xiàn)金或經(jīng)郵局匯款。不屬于現(xiàn)金使用范圍的各種款項，均應(yīng)通過銀行辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算。(5)嚴(yán)格企業(yè)內(nèi)部審批和報銷制度，加強(qiáng)備用金的管理。