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資金計劃表是一種資金預(yù)算，通過資金預(yù)算，讓企業(yè)的管理能夠未雨綢繆。當(dāng)企業(yè)把錢融進(jìn)來以后，財務(wù)經(jīng)理做好資金的規(guī)劃和管理就顯得尤為重要，錢少了企業(yè)可能活不下去；錢多了，如果不善加管理和利用，有時候好事也會變成壞事。 我們都知道，任何事情預(yù)則立不預(yù)則廢，因此，一定要提前做好規(guī)劃，避免日后的盲目和被動。下面，我們來看一下資金管理的工具資金計劃表。 一般情況下，資金計劃表是在前一年的最后一個季度開始預(yù)測后一年的計劃，其實這是預(yù)算當(dāng)中的一種現(xiàn)金預(yù)算。 資金計劃表能夠提前預(yù)測到企業(yè)的資金風(fēng)險，通過資金計劃表，我們可以看出每個月企業(yè)的資金狀況，這樣就可以提前做一些投資理財或者其他用途，如果發(fā)現(xiàn)某個月的資金特別緊張，也可以提前做籌劃規(guī)避風(fēng)險。 1、銷售預(yù)測表 資金計劃表示并不是由財務(wù)部單獨(dú)制作完成，而是由全公司各個部門共同配合才能完成的一張計劃表。 比如：銷售部需要做一個銷售預(yù)測表，該表相對來講比較復(fù)雜，需要把每一個客戶都列出來，預(yù)測什么時間會給客戶銷貨、銷售什么商品、銷售金額多少、賬期多長、什么時間開票、什么時間回款等等，通過倒推的方式最終才能夠形成一張完整的銷售資金預(yù)測表。 2、 采購計劃表 采購計劃表需要根據(jù)銷售預(yù)測開始倒推成生產(chǎn)計劃，再根據(jù)生產(chǎn)計劃倒推到材料采購，根據(jù)采購計劃，決定與哪個供應(yīng)商采購、采購的物料品種是什么、采購金額是多少、發(fā)票什么時候開、與供應(yīng)商的賬期有多長，通過這些方面倒推出什么時候要付款給供應(yīng)商，然后將所有供應(yīng)商列出來以及其他的一些要素，最終形成一張采購資金計劃表，從而確定每個月資金采購的金額是多少。 除了銷售部和采購部之外，其他部門都要根據(jù)部門的計劃支出填寫資金計劃表，經(jīng)過部門領(lǐng)導(dǎo)的審核，提交給財務(wù)，財務(wù)修改匯總以后，形成一張資金計劃表，然后繼續(xù)上報領(lǐng)導(dǎo)審批，如果沒有通過，就返回各個部門修改，這樣經(jīng)過幾個來回才能定案。 對于從來沒有做過資金計劃表的企業(yè)，剛開始做的時候，可能做得不準(zhǔn)確，但是如果能夠連續(xù)地堅持做半年，并且不斷地修正，后面會越來越準(zhǔn)確。資金計劃表是一個非常好用的資金管理工具，希望大家能夠善加利用。