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老師好,銀行的大額支付超過一定金額就會(huì)給大額聯(lián)系人打電話,如果把一筆大款,拆成很多小筆付款,這樣支付銀行會(huì)聯(lián)系大額聯(lián)系人嗎

84785022| 提問時(shí)間:2023 01/10 16:46
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齊惠老師
金牌答疑老師
職稱:會(huì)計(jì)師
是的,如果把大款拆成很多小筆付款,銀行也會(huì)聯(lián)系到大額聯(lián)系人。一般情況下,大額客戶(如企業(yè)客戶)在銀行辦理大額支付時(shí),會(huì)提供有效的身份證明和大額聯(lián)系人身份認(rèn)證,這樣銀行才能確定該支付到底是存款人本人操作還是他人,為了保護(hù)客戶資金安全,銀行會(huì)進(jìn)行嚴(yán)格的審核,甚至?xí)斯徍耍绻l(fā)現(xiàn)一筆大款被拆分成多筆小款進(jìn)行支付,銀行也會(huì)聯(lián)系大額聯(lián)系人身份認(rèn)證,以確保交易安全。 拓展知識:由于跨機(jī)構(gòu)支付資金移動(dòng)時(shí),存在跨境、跨幣種等風(fēng)險(xiǎn),央行和各機(jī)構(gòu)支付機(jī)構(gòu)針對大額支付也進(jìn)行了相應(yīng)的限額管理,具體以每個(gè)支付機(jī)構(gòu)為準(zhǔn)。如果客戶需要跨機(jī)構(gòu)支付大額款項(xiàng),應(yīng)優(yōu)先使用同一機(jī)構(gòu)的資金轉(zhuǎn)賬,否則會(huì)增加客戶及第三方支付機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。如果實(shí)在需要跨機(jī)構(gòu)支付大額款項(xiàng),應(yīng)盡量將大額款項(xiàng)拆分成多筆小額支付,以降低客戶及第三方支付機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。
2023 01/10 16:59
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