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老師,請(qǐng)問一下一個(gè)親戚拿著一份購(gòu)銷合同跟銀行貸款了70萬,這個(gè)貸款的錢銀行需要提供一個(gè)收款的賬戶,然后因?yàn)槲覀兪怯H戚關(guān)系她只是比較信任我,所以要求把這筆款讓銀行直接轉(zhuǎn)給我的賬戶后再取出來給我親戚,我有什么風(fēng)險(xiǎn)嗎?

84784993| 提問時(shí)間:2023 01/20 01:07
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李老師2
金牌答疑老師
職稱:中級(jí)會(huì)計(jì)師,初級(jí)會(huì)計(jì)師,CMA
實(shí)際上,你的行為并不構(gòu)成任何的違法行為,但是存在法律后果。這筆錢本應(yīng)該轉(zhuǎn)入親戚的銀行賬戶,但你反而轉(zhuǎn)入了自己的賬戶,你可能會(huì)受到公司或者銀行的處罰,他們將認(rèn)為你偷雞摸狗,甚至?xí)?bào)警,但這取決于你和親戚和銀行的處理方式。 另外,你還可能面臨司法風(fēng)險(xiǎn),如果對(duì)方覺得你有任何違反法律的行為,比如詐騙或挪用資金,他們可以起訴你。 最后,當(dāng)你將錢轉(zhuǎn)入自己的賬戶時(shí),要確??铐?xiàng)的安全與合規(guī)性,以防銀行或公司檢查你的賬戶時(shí)發(fā)現(xiàn)有任何違反財(cái)務(wù)規(guī)定的行為。 總之,你將承擔(dān)一定的法律和司法風(fēng)險(xiǎn),所以在處理資金的問題上一定要謹(jǐn)慎,同時(shí)要求銀行提供法律文件,保障資金的安全性。
2023 01/20 01:17
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