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銀行流水是指每筆資金流動(dòng)的記錄，也被稱為銀行日記賬。這些記錄反映公司的財(cái)務(wù)交易，包括收入、支出、貸款和存款等。財(cái)務(wù)交易通常是以匯票、支票、現(xiàn)金或電子轉(zhuǎn)賬的方式完成的，而每筆資金流動(dòng)都會(huì)在銀行流水中記錄下來。 銀行流水的格式可以是一種結(jié)構(gòu)化的表格，也可以是一個(gè)簡單的文本文檔，通常包括交易日期、交易類型和金額等信息。銀行流水不僅可以指導(dǎo)公司財(cái)務(wù)管理，還可以幫助企業(yè)進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)，極大地提高了審計(jì)質(zhì)量和工作效率。 例如：2021年3月2日，公司以支票方式付款200萬元，則銀行流水中會(huì)有一條記錄，說明時(shí)間、交易類型（支票）和金額（200萬元）等信息。除此之外，銀行流水還可以用于追蹤資金的發(fā)生歷史，并追溯資金的流向及其使用情況。