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實(shí)務(wù)
問題已解決
老師你好,從A銀行貸款,因?yàn)锳銀行不允許直接轉(zhuǎn)款到我司,如果通過B公司的A銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)回我司也不行,還是在監(jiān)控范圍,如果通過B公司的C銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)去我司的C銀行賬號(hào),這樣是否能避開A銀行的監(jiān)控而達(dá)到要求?還是要B公司繼續(xù)轉(zhuǎn)去D公司,然后D公司再轉(zhuǎn)回我司?
溫馨提示:如果以上題目與您遇到的情況不符,可直接提問,隨時(shí)問隨時(shí)答
速問速答根據(jù)您的情況,我們建議您通過B公司的C銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)去我司的C銀行賬號(hào),以避開A銀行的監(jiān)控,從而達(dá)到要求。這是因?yàn)椋捎贏銀行不允許直接轉(zhuǎn)款到我司,對(duì)此類轉(zhuǎn)賬會(huì)施加嚴(yán)格的監(jiān)控,但如果將資金通過另外一家銀行轉(zhuǎn)賬,就可以規(guī)避A銀行的監(jiān)控,因此B公司直接轉(zhuǎn)去我司的C銀行賬號(hào),就可以避開A銀行的監(jiān)控而達(dá)到要求。
不過,還有一種解決方案是B公司繼續(xù)轉(zhuǎn)去D公司,然后D公司再轉(zhuǎn)回我司,這樣也可以規(guī)避A銀行的監(jiān)控。但是,由于中間有了一家D公司的參與,這種方式會(huì)增加交易成本,并且由于資金經(jīng)過兩家銀行,這種方式也會(huì)增加安全風(fēng)險(xiǎn)。因此,我們建議您更多選擇前面一種方案。
拓展知識(shí):在外匯轉(zhuǎn)賬中,為了達(dá)到資金安全的要求,往往會(huì)通過“三方轉(zhuǎn)賬”來轉(zhuǎn)賬,即由一家銀行將資金轉(zhuǎn)賬到另一家銀行,然后再由另一家銀行轉(zhuǎn)賬到最終用戶,以此達(dá)到安全性的最大化。
2023 02/07 11:16
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