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您這個題目是個多選題吧。

關(guān)于A D 的解釋 預(yù)期損失是指銀行承擔的風險在末來一段時間內(nèi)可 能造成損失的均值。以信用風險為例， 預(yù)期損失等于借款人的違約概率、違約損失率與違 約風險暴露三者的乘積。 假設(shè)銀行的一個客戶在未來一年的違約概率是1%，違約損失率是50%，違約風險暴露100萬元，則該筆信貨資產(chǎn)的預(yù)期損失是0.5萬元，預(yù)期損失率是0.5%。銀行可以通過風險定價來 覆蓋預(yù)期損失，如銀行對該筆貨款利率定價時要包 含0.5%的預(yù)期損失。此外， 銀行要為風險資產(chǎn)計提損失準備金，以便在實際遭受損失時利用損失準備金來沖銷損失。

BC E的講解在下面的圖片 從風險管理的角度看，銀行承擔的非預(yù)期損失要靠銀行持有的資本進行覆蓋。 銀行需要定期針對資產(chǎn)進行壓力測試評估極端損失的影響，建立相應(yīng)的預(yù)警機制。此外，通過購買保險，銀行也可以對極端事件可能造成的損失進行分擔。

本題考核的內(nèi)容： 是關(guān)于《銀行法律法規(guī)》三、銀行管理——5、風險管理 的內(nèi)容。 本題的選項全年都是課本的定義。下圖大圖。

我個人覺得這個題的選項就是ABCDE。 這個題目我沒有標準參考答案，是我自己做的， 您參考一下。

如果你手上有這個題目的標準參考答案， 你也可以拿出來討論一下。