《金融市場基礎知識》數(shù)字專項考點（一）

很多考生平時沒有時間學習，報考了證券從業(yè)考試卻只能靠最后沖刺，臨時抱佛腳也未必不管用！小編給大家準備了《金融市場基礎知識》數(shù)字專項考點，感興趣的朋友一起來了解了解吧！

專項一：人數(shù)專項考點

1、證券交易所監(jiān)事會人員不得少于5人，其中會員監(jiān)事不得少于2名，職工監(jiān)事不得少于2名，專職監(jiān)事不得少于1名。
2、律師事務所為下列證券活動提供證券服務業(yè)務，制作、出具法律意見書，應當按照規(guī)定向中國證監(jiān)會和國務院有關主管部門備案：
(1)股份有限公司股票向特定對象轉(zhuǎn)讓導致股東累計超過200人，以及股份有限公司申請股票在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌并公開轉(zhuǎn)讓；
(2)股份有限公司向特定對象發(fā)行股票導致股東累計超過200人，股東人數(shù)超過200人的非上市公眾公司向特定對象發(fā)行股票，以及向不特定合格投資者公開發(fā)行股票，等等。

3、項目收益?zhèn)梢砸哉袠嘶虮∮浗n形式公開發(fā)行，也可以面向機構(gòu)投資者非公開發(fā)行。非公開發(fā)行的，每次發(fā)行時認購的機構(gòu)投資者不超過200人，單筆認購不少于500萬元人民幣。

4、中小非金融企業(yè)集合票據(jù)是指2個(含)以上、10個(含)以下具有法人資格的企業(yè)，在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設計、 統(tǒng)一券種冠名、 統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。
5、非公開發(fā)行的公司債券應當向?qū)I(yè)投資者發(fā)行，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式，每次發(fā)行對象不得超過200人。
6、公開發(fā)行股票是指發(fā)行人向不特定對象發(fā)行股票或向特定對象發(fā)行股票累計超過200人的行為，但依法實施員工持股計劃的員工人數(shù)不計算在內(nèi)或法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。
7、基金募集期限屆滿，基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣；基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

專項二：百分比專項考點

1、QDII基金的境外投資需遵循一定投資比例限制， 包括：
(1)單只基金、集合計劃持有同一家銀行的存款不得超過基金、集合計劃凈值的20%，在基金、集合計劃托管賬戶的存款可以不受上述限制。
(2)單只基金、集合計劃持有同一機構(gòu)(政府、國際金融組織除外)發(fā)行的證券市值不得超過基金、集合計劃凈值的10%，指數(shù)基金可以不受上述限制。
(3)單只基金、集合計劃持有與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄國家或地區(qū)以外的其他國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的證券資產(chǎn)不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%，其中持有任一國家或地區(qū)市場的證券資產(chǎn)不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的3%。
(4)基金、集合計劃不得購買證券用于控制或影響發(fā)行該證券的機構(gòu)或其管理層，同一境內(nèi)機構(gòu)投資者管理的全部基金、集合計劃不得持有同一機構(gòu)10%以上具有投票權的證券發(fā)行總量，指數(shù)基金可以不受上述限制。
(5)單只基金、集合計劃持有的非流動性資產(chǎn)市值不得超過基金、集合計劃凈值的10%。

(6)單只基金、集合計劃持有的境外基金的市值合計不得超過基金、集合計劃凈值的10%，持有貨幣市場基金可以不受上述限制。
(7)同一境內(nèi)機構(gòu)投資者管理的全部基金、集合計劃持有的任何一只境外基金， 不得超過該境外基金總份額的20%。
2、劃入社保基金的貨幣資產(chǎn)的投資，按成本計算，應符合下列規(guī)定：
(1)銀行存款和國債投資的比例不得低于50%。其中，銀行存款的比例不得低于10%.在一家銀行的存款不得高于社?；疸y行存款總額的50%。
(2)企業(yè)債、金融債投資的比例不得高于10%。
(3)證券投資基金、股票投資的比例不得高于40%。
3、企業(yè)年金基金投資組合規(guī)定，每個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)應當由一個投資管理人管理，企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算，應當符合下列規(guī)定：
(1) 投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5%；清算備付金、證券清算款以及一級市場證券申購資金視為流動性資產(chǎn)；投資債券正回購的比例不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的40%;
(2)投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的40%。

(3)投資股票等權益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的30%。其中，企業(yè)年金基金不得直接投資于權證,但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權證，應當在權證上市交易之日起10個交易日內(nèi)賣出。
4、證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票O(jiān)0O據(jù)等風險較低、流動性較強的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理，且投資規(guī)模合計不超過其凈資本80%的，無須取得證券自營業(yè)務資格。
5、資產(chǎn)管理計劃應當具有明確、合法的投資方向，具備清晰的風險收益特征，并區(qū)分最終投向資產(chǎn)類別，按照下列規(guī)定確定資產(chǎn)管理計劃所屬類別：
(1) 投資于存款、債券等債權類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)80%的，為固定收益類；
(2)投資于股票、未上市企業(yè)股權等股權類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)80%的，為權益類；
(3) 投資于商品及金融銜生品的持倉合約價值的比例不低于資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)80%，且衍生品賬戶權益超過資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)20%的，為商品及金融衍生品類；
(4)投資于債權類、股權類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)的比例未達到前三類產(chǎn)品標準的，為混合類。
6、私募基金子公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管、合作方需求等需要下設基金管理機構(gòu)等特殊目的機構(gòu)的，應當持有該機構(gòu)35%以上的股權或出資，且擁有管理控制權。
7、私募基金子公司及其下設基金管理機構(gòu)將自有資金投資于本機構(gòu)設立的私募基金的，對單只基金的投資金額不得超過該只基金總額的20%。
8、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務，應當向證券公司收取一定比例的保證金,確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應收取保證金的比例不得低于15%。
9、證券投資者保護基金的來源:
(1)上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的20%納入基金。
(2) 所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%~5%繳納基金;經(jīng)營管理或運作水平較差、風險較高的證券公司，應當按較高比例繳納基金。各證券公司的具體繳納比例由基金公司根據(jù)證券公司風險狀況確定后，報中國證監(jiān)會批準，并按年進行調(diào)整。證券公司繳納的基金在其營業(yè)成本中列支。
(3) 發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入。
(4)依法向有關責任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。
(5)國內(nèi)外機構(gòu)、組織及個人的捐贈。
(6)其他合法收入。
10、首次公開發(fā)行股票采用詢價方式的，公開發(fā)行股票后總股本在4億股(含)以下的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的60%；發(fā)行后總股本超過4億股的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的70%。

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11、滬深300指數(shù)每半年調(diào)整一次。 每次調(diào)整的比例不超過10%，為確保指數(shù)成分股的穩(wěn)定性，樣本調(diào)整設置緩沖區(qū)。
12、證券金融公司應當遵守以下風險控制指標規(guī)定:
(1)凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%；
(2)對單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%；
(3)融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%；
(4)充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。
13、證券金融公司應當每年按照稅后利潤的10%提取風險準備金。中國證監(jiān)會可以根據(jù)防范證券金融公司風險的需要調(diào)整提取比例。
14、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件之一是: 核心資本充足率不低于4%。
15、證券公司發(fā)行短期融資券實行余額管理，待償還短期融資券余額不超過凈資本的60%，在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。
16、證券公司長期次級債可按一定比例計入凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、70%、50%的比例計 入凈資本。短期次級債不計入凈資本。
17、中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
18、財政部代理發(fā)行地方政府債券：
(1)承銷團甲類、乙類成員最高投標限額分別為當期地方債招標額的30%、10%。
(2)承銷團甲類、乙類成員最低投標量分別為當期地方債招標額的4%、1%；承銷團甲類、乙類成員最低承銷額分別為當期地方債招標額的1%、0.2%。

19、保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。
20、主板(中小企業(yè)板)上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的80%。

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21、任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%， 任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元。
22、金融租貿(mào)公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率均應不低于8%. .
23、在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。
24、在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。
25、在中國，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份coo額的，為基金中基金。
26、基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率。我國股票型基金的認購費率大多在1%~1. 5%，債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣市場基金一般不收取認購費。
27、滬深證券交易所對封閉式基金交易實行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制。同時，與A股一樣實行T+1交割、交收，即達成交易后，相應的基金交割與資金交收在交易日的下一個營業(yè)日(T+1)完成。
28、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定)，起點5元，由證券公司向投資者收取。
29、我國積極管理的股票型基金-般按照年管理費率1. 5%的比例計提管理費，指數(shù)型基金和債券型基金的年管理費率一般為0. 3%~1.0%，貨幣市場基金的年管理費率一般為0. 15%~0.33%。股票型基金的年托管費率一般為0. 25%。指數(shù)型基金和債券型基金的年托管費率一般為0.1%~0. 25%，貨幣市場基金的年托管費率一般為0.05%~0.1%。此外，基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務費，年費率一般為不高于0.8%。
30、根據(jù)有關規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%。
31、基金賣出股票按照0.1%的稅率征收交易印花稅，買入交易不征收印花稅，即對印花稅實行單向征收。
32、基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有下列情形：
(1)一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公同發(fā)行的證券，其市值超過該證券的10%；

(3)基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
(4)一只基金持有其他基金(不含貨幣市場基金)，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%，但基金中基金除外；
(5)基金中基金持有其他單只基金，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的20%， 或者投資其他基金中基金；
(6)基金總資產(chǎn)超過基金凈資產(chǎn)的140%；
(7)違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；
(8)中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。
33、股指期貨合約的每日最大波動限制為上一交易日結(jié)算價的±10%。
34、2年期國債期貨合約的每日最大波動限制為上一交易日結(jié)算價的±0.5%；5年期國債期貨合約的每日最大波動限制為上一交易日結(jié)算價的±1.2%:；10年期國債期貨合約的每日最大波動限制為上一交易日結(jié)算價的±2%。

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說明：因考試政策、內(nèi)容不斷變化與調(diào)整，正保會計網(wǎng)校提供的以上考試信息僅供參考，如有異議，請考生以權威部門公布的內(nèi)容為準！

行動和想做永遠都是一線之隔。所有人都敢想，但是未必都敢做！可敢做的人最終都如愿以償。對于證券考試來說，很多人都想過我考過證券會怎樣怎樣，可真正付出行動的確是屈指可數(shù)。證券考試真正的妙處就在于你不斷向前的勇氣與行動，它帶給你的不只有證書這么簡單，更重要的是它帶給你的是一個用行動來說話的底氣。

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