安信證券總裁王連志：讓證券行業(yè)文化之美絢麗綻放

文化是一個國家、一個民族的靈魂，同樣也是一個行業(yè)、一個企業(yè)的靈魂。當(dāng)前，中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一部署推進(jìn)行業(yè)文化建設(shè)，證券公司應(yīng)當(dāng)從戰(zhàn)略的高度來充分認(rèn)識行業(yè)文化建設(shè)的重大意義，將相關(guān)工作要求不折不扣落實(shí)到位。本文結(jié)合安信證券的企業(yè)文化建設(shè)實(shí)踐，分享幾點(diǎn)體會與認(rèn)識。

一、安信證券企業(yè)文化建設(shè)的幾點(diǎn)體會

安信證券自2006年成立以來，在企業(yè)文化建設(shè)方面經(jīng)過積極實(shí)踐和精心培育，確定了“為客戶、為股東、為員工、為社會”的企業(yè)文化理念（簡稱“四為理念”），并在這一理念的統(tǒng)領(lǐng)下，提煉成“以人為本、融合共進(jìn)、客戶至上、誠實(shí)守信、勇于創(chuàng)新、追求卓越、強(qiáng)化執(zhí)行、業(yè)務(wù)協(xié)同”的核心價值觀，以及“親和、信任、專業(yè)、迅速”的品牌形象，逐步形成了安信證券特色的企業(yè)文化，多角度、多層次、多元化地體現(xiàn)和契合著“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化主旨。在日常經(jīng)營管理中，力爭把企業(yè)文化建設(shè)抓在經(jīng)常、融入日常，激發(fā)并凝聚起推動公司不斷前進(jìn)的精神力量。

（一）堅持合規(guī)經(jīng)營，確保持續(xù)健康發(fā)展

安信證券誕生于行業(yè)綜合治理時代，又目睹了國際大投行在金融危機(jī)中的風(fēng)雨飄搖，因此，對合規(guī)與發(fā)展的關(guān)系有著更為全面、深刻的理解，也非常明確和堅定地把合規(guī)守信作為安信證券的立業(yè)基礎(chǔ)；同時，安信證券較早提出了風(fēng)險管理哲學(xué)，對合規(guī)風(fēng)險“零容忍”。正是因?yàn)楹弦?guī)守信的理念清晰而堅定，才能為合規(guī)文化的扎根、成長提供土壤和氛圍，并深入成為公司全體員工的共識。

安信證券力求通過制度和流程的合理安排與科學(xué)設(shè)計，確保合規(guī)經(jīng)營方針的大力執(zhí)行。首先，在總體制度安排方面，做到制度到位、崗位明確、流程清晰，確立了包括公司治理制度、基本制度、各項具體規(guī)章、各部門和各崗位職責(zé)共四個層次在內(nèi)的制度框架體系。其次，在業(yè)務(wù)流程的設(shè)計方面，全面實(shí)施“前后臺分離”的集中管理，強(qiáng)化公司總部在各方面的集中管理能力，實(shí)現(xiàn)前后臺的相互制衡和風(fēng)險的有效控制，為公司合規(guī)運(yùn)行提供保障。再次，堅持通過強(qiáng)有力的合規(guī)檢查，增強(qiáng)合規(guī)管理的嚴(yán)肅性和有效性；同時，稽核部門與合規(guī)部門在明確分工的基礎(chǔ)上，建立有效的協(xié)作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)檢查資料與信息的共享。

（二）堅持既定的戰(zhàn)略方向，主動把握發(fā)展機(jī)遇

企業(yè)戰(zhàn)略是企業(yè)文化賴以生存和所起作用的基礎(chǔ)，體現(xiàn)著文化基因的傳承。在安信證券的戰(zhàn)略制定和落地執(zhí)行中，始終貫穿著公司文化建設(shè)的“四為理念”。十幾年來，安信證券一直堅持以戰(zhàn)略為導(dǎo)向，并借用“外腦”，聘請國際知名咨詢公司，先后在戰(zhàn)略規(guī)劃、風(fēng)險管理、信息技術(shù)規(guī)劃等方面提供咨詢，做好謀篇布局的工作。

2017年，安信證券啟動了2018－2025年發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃（簡稱“3+5”戰(zhàn)略），確定了以“中大型企業(yè)全能投行+中端富裕客戶O2O財富管理+中大型機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)”為特色的新戰(zhàn)略目標(biāo)，同時成立了戰(zhàn)略規(guī)劃實(shí)施領(lǐng)導(dǎo)小組，以確保新的戰(zhàn)略規(guī)劃全面貫徹執(zhí)行。新戰(zhàn)略實(shí)施3年來，公司不斷強(qiáng)化戰(zhàn)略管控、調(diào)整組織架構(gòu)、培養(yǎng)專業(yè)隊伍、推進(jìn)戰(zhàn)略執(zhí)行和落地，取得了一定的成效。

（三）堅持有效的風(fēng)險管理，確保公司長治久安

風(fēng)險管理是企業(yè)管理的重要職能，防范化解風(fēng)險，是企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的根基和本源。在業(yè)務(wù)發(fā)展中防范風(fēng)險，在風(fēng)險防范中促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，兩者相輔相成。

在風(fēng)險管理上，安信證券按照全面風(fēng)險管理的要求，積極建設(shè)完善公司風(fēng)險管理政策及機(jī)制，建立了四級風(fēng)險管理組織架構(gòu)，各層級授權(quán)明確、職責(zé)清晰；通過建立一套完整的風(fēng)險管理制度體系，明確了各類風(fēng)險的管理方針與管理框架、風(fēng)險管理實(shí)施主體和可運(yùn)用的風(fēng)險管理工具；堅持風(fēng)控先行，從業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)中掌控風(fēng)險，派駐風(fēng)險管理專員深入業(yè)務(wù)第一線進(jìn)行風(fēng)險管理；推進(jìn)科學(xué)的風(fēng)險計量與監(jiān)控，注重金融科技在風(fēng)險管理領(lǐng)域的運(yùn)用，大力推動風(fēng)險管理信息系統(tǒng)體系建設(shè)，通過運(yùn)用先進(jìn)的量化技術(shù)與手段監(jiān)測，評估公司主要風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)對公司各類風(fēng)險的全面、及時、有效、主動的監(jiān)控與管理。

（四）堅持“為客戶”的專業(yè)精神，提升產(chǎn)品和服務(wù)的差異化競爭力

作為證券市場的中介機(jī)構(gòu)，證券公司的基本職能就是創(chuàng)造金融產(chǎn)品，提供金融服務(wù)。為擺脫早期“金融產(chǎn)品匱乏和金融服務(wù)同質(zhì)化”問題的困擾，安信證券按照公司戰(zhàn)略堅定向客戶導(dǎo)向的業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型。近幾年來，我們根據(jù)實(shí)際情況對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行布局和調(diào)整，針對不同類型客戶提供差異化服務(wù)，加大產(chǎn)品銷售和交叉銷售；整合資源打通內(nèi)部壁壘，強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)協(xié)同，不斷探索業(yè)務(wù)新模式；加大信息建設(shè)投入和技術(shù)創(chuàng)新力度，大力發(fā)展金融科技。

堅持客戶導(dǎo)向，從本質(zhì)上說，就是要做到專業(yè)務(wù)實(shí)。公司一直鼓勵和推動員工在職業(yè)生涯中通過學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，持續(xù)提升專業(yè)素養(yǎng)，不斷適應(yīng)行業(yè)和公司發(fā)展的要求；同時，在外部服務(wù)上不斷延伸業(yè)務(wù)領(lǐng)域、規(guī)范服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)細(xì)節(jié)、快速響應(yīng)客戶服務(wù)需求；在內(nèi)部管理上持續(xù)精細(xì)內(nèi)部流程、協(xié)作共享業(yè)務(wù)資源、全面尊重專業(yè)意見、處處體現(xiàn)專業(yè)導(dǎo)向。在追求“專業(yè)”至上的過程中，我們的各項管理行為又根植了“務(wù)實(shí)”的基因：決策上，一切從實(shí)際出發(fā)，從業(yè)務(wù)發(fā)展出發(fā)，盡可能多為業(yè)務(wù)一線著想，特別注意在管理中多方聽取意見決策，摒棄行政權(quán)力上的服從。

（五）堅持“為員工”的人本精神，持續(xù)推動企業(yè)文化創(chuàng)新

對如何吸引人才、培養(yǎng)人才、留住人才，安信證券有自己鮮明的特色。公司一直提倡尊重人、關(guān)心人、成就人，注重員工職業(yè)發(fā)展，創(chuàng)造和諧的工作環(huán)境，提高員工歸屬感和自豪感。建立健全市場化用人機(jī)制，通過市場化競聘的方式選擇高管和業(yè)務(wù)團(tuán)隊。堅持每年開展校園招聘，千余名優(yōu)秀畢業(yè)生聚集在安信旗下。不惜成本抓好培訓(xùn)，“安信學(xué)堂”、安信“芯”計劃、安信“起航”訓(xùn)練營以及近年來的“核心人才培養(yǎng)計劃”，構(gòu)成了安信證券培訓(xùn)工作的風(fēng)景線。

為積極推進(jìn)公司企業(yè)文化建設(shè)，安信證券通過群團(tuán)組織精心策劃開展各類員工喜聞樂見的文體活動，為員工施展才華和特長搭建平臺，增強(qiáng)員工凝聚力。在建立機(jī)制保障文化建設(shè)方面，以內(nèi)刊為文化建設(shè)的主要陣地，并開辟“我的安信”微信公眾號，引導(dǎo)員工了解公司發(fā)展戰(zhàn)略，分享工作經(jīng)驗(yàn)，交流思想，營造文化建設(shè)良好氛圍。在年度表彰中，專門設(shè)立“年度企業(yè)文化建設(shè)先進(jìn)團(tuán)隊”“年度企業(yè)文化建設(shè)先進(jìn)個人”獎項，激勵公司各部門和員工積極發(fā)起、參與企業(yè)文化建設(shè)活動，取得較好成效。

（六）堅持“為社會”的擔(dān)當(dāng)精神，積極履行社會責(zé)任

安信證券自2006年成立以來，累計出資超過5000萬元，以黨、團(tuán)、工會和義工組織為依托開展了一系列富有成效的公益和幫扶活動，豐富了安信品牌內(nèi)涵，取得了較好的社會效益，履行了國有金融企業(yè)的社會責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

2010年始，安信證券派出業(yè)務(wù)骨干，到內(nèi)蒙古阿拉善沙漠邊緣開展植樹造林、防沙治沙和擁軍支邊活動。2011年公司參與發(fā)起阿拉善生態(tài)基金會，使這項活動自2014年以來持續(xù)進(jìn)行。

2013－2015年，安信證券作為第26－28屆國際和平海報比賽深圳賽區(qū)承辦方，組織全國各地的員工、客戶、合作機(jī)構(gòu)以及社會各界友人的孩子參加比賽，遞交近萬幅創(chuàng)意作品，表達(dá)和平理想，傳遞公益理念。

2020年1月27日，安信證券攜子公司向湖北地區(qū)開展首期抗擊新冠肺炎疫情行動，捐款850萬元，助力湖北地區(qū)打好抗擊疫情攻堅戰(zhàn)。

精準(zhǔn)扶貧工作開展以來，安信證券全面啟動與貴州省黔南州羅甸縣的結(jié)對幫扶工作，以基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)為抓手，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，借助央企力量，整合資源優(yōu)勢，在智力幫扶、產(chǎn)業(yè)幫扶、融資幫扶、就業(yè)幫扶、教育幫扶、公益幫扶、消費(fèi)幫扶等方面發(fā)力。

二、對證券行業(yè)文化建設(shè)的幾點(diǎn)認(rèn)識

（一）深刻理解文化內(nèi)涵，努力做到知行合一

證券行業(yè)作為人力資源密集型行業(yè)，企業(yè)文化的作用不言而喻。“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”這一文化理念，準(zhǔn)確契合了證券行業(yè)發(fā)展的時代內(nèi)涵。

1.合規(guī)守法，筑牢發(fā)展基礎(chǔ)。堅守合規(guī)經(jīng)營是券商生存之基石，是對客戶權(quán)益的最好保障，是對員工職業(yè)生涯的有效保護(hù)。只有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)流程、及時的風(fēng)險揭示、有效的客戶資產(chǎn)管理，才能保證客戶資產(chǎn)安全，真正體現(xiàn)“以客戶為中心”的要旨。只有牢牢樹立合規(guī)底線、合規(guī)理念，敬畏市場、合規(guī)展業(yè)，才能做到行得正、立得穩(wěn)。

2.誠實(shí)守信，培植千秋商譽(yù)。誠信建設(shè)是資本市場基礎(chǔ)制度建設(shè)的重要內(nèi)容，講求誠信是券商執(zhí)業(yè)的義務(wù)和準(zhǔn)則。資本市場有了信任，才有美好未來；企業(yè)誠信經(jīng)營，才能樹立良好的行業(yè)聲譽(yù)和市場口碑；員工誠信執(zhí)業(yè)，才能贏得客戶和投資者的信任，從而贏得業(yè)務(wù)和機(jī)會。

3.專業(yè)至上，弘揚(yáng)工匠精神。專業(yè)水平和專業(yè)化程度，決定著券商所體現(xiàn)的競爭特色和擁有的競爭優(yōu)勢?？蛻羧找嬖鲩L的多元化、個性化的金融需求，需要專業(yè)化的能力、多樣化的產(chǎn)品去滿足；復(fù)雜高端的業(yè)務(wù)、推陳出新的產(chǎn)品，需要專業(yè)化的能力去設(shè)計。與之相適應(yīng)，大力弘揚(yáng)工匠精神、精進(jìn)專業(yè)，與時俱進(jìn)，正當(dāng)其時。

4.穩(wěn)健經(jīng)營，實(shí)現(xiàn)健康發(fā)展。穩(wěn)健經(jīng)營是券商實(shí)現(xiàn)基業(yè)長青、打造百年老店的保證。綜觀當(dāng)今世界，資本市場風(fēng)云變幻，經(jīng)營環(huán)境復(fù)雜多變，“黑天鵝”“灰犀牛”防不勝防，“多米諾骨牌效應(yīng)”“蝴蝶效應(yīng)”時有發(fā)生，只有穩(wěn)健經(jīng)營、堅如磐石，才是發(fā)展之“王道”。

（二）緊密結(jié)合自身實(shí)際，形成文化品牌特色

證券行業(yè)文化建設(shè)應(yīng)遵循文化形成的一般規(guī)律、內(nèi)在邏輯與證券行業(yè)的特性，有序推進(jìn)，扎實(shí)落地。

1.立足自身、突出特色。企業(yè)文化建設(shè)要從公司實(shí)際出發(fā)，符合公司的定位與發(fā)展戰(zhàn)略，突出公司自身特色，秉承自身資源稟賦而發(fā)展，使文化建設(shè)與公司經(jīng)營、個人執(zhí)業(yè)行為相融相通，形成普遍、自發(fā)的價值認(rèn)同和文化積淀。

2.統(tǒng)籌規(guī)劃、循序漸進(jìn)。企業(yè)文化建設(shè)要從公司長遠(yuǎn)發(fā)展的高度進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，將其寫入公司章程，納入公司戰(zhàn)略規(guī)劃體系，按步驟不斷推進(jìn)，并堅持將其作為一項戰(zhàn)略性、長期性的工作來抓好。

3.注重實(shí)效、規(guī)范建設(shè)。企業(yè)文化建設(shè)切忌宏大而虛空、膚淺而散亂，應(yīng)做到“不馳于空想、不騖于虛聲”。企業(yè)文化建設(shè)的基本要求應(yīng)制度化、規(guī)范化，嵌入公司業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部控制等經(jīng)營管理各個環(huán)節(jié)，促進(jìn)深入貫徹和實(shí)踐。

（三）弘揚(yáng)勇于進(jìn)取精神，創(chuàng)新豐富行業(yè)文化

證券公司企業(yè)文化建設(shè)是一項系統(tǒng)工程，需要順應(yīng)時代變化，不斷發(fā)展創(chuàng)新，不斷豐富完善。

從思想上，一是要有吐故納新的進(jìn)取精神。證券行業(yè)在堅守傳統(tǒng)文化精髓、堅定中國文化自信、堅持券商特色的同時，要融入當(dāng)代社會的特色元素，吐故納新。二是需保持獨(dú)立清醒的頭腦。證券公司作為資本市場改革發(fā)展的重要參與者、實(shí)踐者和推動者，應(yīng)牢記初心使命，服從國家戰(zhàn)略，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，維護(hù)廣大客戶和投資者合法權(quán)益，為建設(shè)一個有活力、有韌性的資本市場而努力。

從行動上，一是加強(qiáng)行業(yè)正面宣傳。一方面，可以深入基層，挖掘行業(yè)亮點(diǎn)，針對先進(jìn)事跡和人物進(jìn)行廣泛傳播，樹立一批行業(yè)的正面典型；另一方面，通過創(chuàng)作發(fā)布行業(yè)形象廣告，借助網(wǎng)絡(luò)社交媒體等新興傳播渠道，運(yùn)用漫畫、圖文、短視頻等全新傳播手段，全方位開展行業(yè)主題形象宣傳。二是積極組織行業(yè)系統(tǒng)內(nèi)的文化活動?；顒右孕袠I(yè)員工為主要對象，涵蓋文娛體育等多方面，通過行業(yè)內(nèi)部文化交流、競技比賽等，弘揚(yáng)和樹立行業(yè)新風(fēng)。

三、安信證券進(jìn)一步深化企業(yè)文化建設(shè)的主要措施

（一）充分發(fā)揮黨建對文化工作的引領(lǐng)作用

一方面，安信證券將進(jìn)一步強(qiáng)化黨委領(lǐng)導(dǎo)核心作用，加強(qiáng)對公司文化建設(shè)的領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真規(guī)劃落實(shí)文化建設(shè)的推進(jìn)與提高方案。以公司企業(yè)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組為核心，以公司企業(yè)文化建設(shè)工作小組為執(zhí)行力量，確保投入，分期分步規(guī)劃落實(shí)，讓文化建設(shè)落地有聲，形成品牌和特色。

另一方面，安信證券將進(jìn)一步發(fā)揮群團(tuán)優(yōu)勢，深入總結(jié)提煉和宣導(dǎo)公司文化，將文化建設(shè)融入黨建和黨風(fēng)廉政建設(shè)工作，融入日常經(jīng)營管理，將企業(yè)文化建設(shè)工作繼續(xù)推向深入，與時代發(fā)展同頻共振。

（二）進(jìn)一步建立健全企業(yè)文化建設(shè)配套機(jī)制

根據(jù)公司文化建設(shè)的整體部署，以檢視制度和機(jī)制為切入口，進(jìn)一步完善企業(yè)文化建設(shè)配套機(jī)制。

健全公司治理制度、戰(zhàn)略評價制度，進(jìn)一步完善董事會和經(jīng)理層職責(zé)中有關(guān)文化建設(shè)的相關(guān)職責(zé)，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；優(yōu)化激勵約束機(jī)制，在員工考核方面加強(qiáng)對企業(yè)文化的考核，優(yōu)化激勵與約束相容、長期與短期兼顧的制度機(jī)制，探索建立長周期的考核評價體系和收入分配機(jī)制，更加鮮明地傳導(dǎo)企業(yè)文化和價值追求；持續(xù)完善合規(guī)和風(fēng)險管理機(jī)制，明確公司層面的風(fēng)控問責(zé)機(jī)制，督促公司全員切實(shí)履行風(fēng)險管理責(zé)任；規(guī)范員工行為、廉潔文化，切實(shí)加強(qiáng)對公司員工廉潔從業(yè)的監(jiān)督管理。

（三）讓企業(yè)文化與公司長遠(yuǎn)發(fā)展戰(zhàn)略緊密結(jié)合

“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化理念，體現(xiàn)著新時代中國特色社會主義思想，是資本市場踐行初心使命的生動實(shí)踐。本著這一精神，安信證券在未來的發(fā)展征程中，將把企業(yè)文化建設(shè)當(dāng)成百年大計、千載初心，把文化建設(shè)深深融入公司治理，著力推動公司文化與戰(zhàn)略融合發(fā)展。

現(xiàn)階段，安信證券將以“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”為指引，秉承公司在長期使命、公司愿景、核心價值觀和品牌形象等方面所沉淀的積極成果，完善公司文化建設(shè)配套制度，淬煉“為客戶、為股東、為員工、為社會”的公司文化內(nèi)核，為繼續(xù)貫徹落實(shí)公司“3+5”戰(zhàn)略打下堅實(shí)的文化基礎(chǔ)。

（四）大力推動公司文化與業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展

一是將公司文化理念融入規(guī)章制度中，在公司業(yè)務(wù)制度修訂中逐步完善有關(guān)企業(yè)文化內(nèi)涵的條款，使企業(yè)文化建設(shè)制度化，構(gòu)建以文化理念為核心的管理制度體系，為公司業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供有力的內(nèi)核支持。

二是進(jìn)一步完善內(nèi)外部的評價機(jī)制，獎懲并舉，有力推動合規(guī)風(fēng)控體系和文化建設(shè)在各業(yè)務(wù)條線、各部門的全覆蓋，真正讓“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”入腦入心，貫穿于日常工作中。

三是進(jìn)一步加大對行業(yè)文化的學(xué)習(xí)和宣傳力度，通過多渠道、多形式和典型宣傳，不斷強(qiáng)化全體員工的合規(guī)穩(wěn)健意識、誠信契約精神，進(jìn)一步提升專業(yè)思維和專業(yè)能力，增強(qiáng)市場競爭的軟實(shí)力。（本專欄由中國證券業(yè)協(xié)會與中國證券報聯(lián)合推出）