免費(fèi)問答

該公司在 2019 年 9 月末的現(xiàn)金余額為 65 萬元，沒有短期投資。該公司在 2019 年 9 月末的長(zhǎng)期借款余額為 200 萬元，短期借款余額為零。 公司根據(jù)下一個(gè)月的現(xiàn)金凈需求額外加 50 萬元浮動(dòng)額確定月末最低現(xiàn)金余額，如下一個(gè)月的現(xiàn)金凈需求為負(fù)，則最低現(xiàn)金余額為 50 萬元。 現(xiàn)金凈需求額等于現(xiàn)金支出合計(jì)扣減現(xiàn)金收入合計(jì)， 預(yù)計(jì) 2020 年 1 月現(xiàn)金凈需求額為負(fù)。實(shí)有現(xiàn)金不足最低現(xiàn)金余額時(shí)，需向銀行申請(qǐng)短期借款，超過最低現(xiàn)金余額時(shí)需償還短期借款。銀行要求借款和償還本金的金額均為 100 萬元的整數(shù)倍。新增借款發(fā)生在期初，償還借款本金發(fā)生在期末，短期借款年利率為12%，短期借款利息每月末支付一次；長(zhǎng)期借款年利率為15%，長(zhǎng)期借款利息每季末支付一次。假設(shè)不考慮借款的交易費(fèi)用。 這段話什么意思