問(wèn)題已解決

1、根據(jù)某單位9月份余額表可知，自上月底未計(jì)息積數(shù)為7000萬(wàn)元，本月余額合計(jì)為2800萬(wàn)元，其中9月21日到9月30日余額合計(jì)840萬(wàn)元。又據(jù)該單位分戶賬可知，9月8日有補(bǔ)記8月11日借方20萬(wàn)元，9月20日有沖記9月5日借方10萬(wàn)元。如活期存款利率為0.5‰，請(qǐng)計(jì)算該單位第三季度的存款利息。 2、某商業(yè)銀行開(kāi)戶單位為群利有限公司，根據(jù)某一年該單位活期存款分戶賬可知：3月21 日存款余額為 200 萬(wàn)元，3月25日存入 60萬(wàn)元，3月30日支取 10萬(wàn)元，4月6日存入 50 萬(wàn)元，4月25日存入80 萬(wàn)元，5月8日存入30萬(wàn)元，5月8 日支取70萬(wàn)元，6月4日存入 20萬(wàn)元，6月9日沖記3 月30日借方 10 萬(wàn)元，6月14日有補(bǔ)記5月18日貨方 40萬(wàn)元。 如活期存款利率為 0.4%，請(qǐng)計(jì)算該單位第二季度的存款利息。

84785043| 提問(wèn)時(shí)間：2023 11/04 19:42
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王超老師
金牌答疑老師
職稱：注冊(cè)會(huì)計(jì)師,中級(jí)會(huì)計(jì)師
我們要計(jì)算兩個(gè)不同單位的存款利息。 首先，我們要明白如何計(jì)算活期存款的利息?；钇诖婵畹睦⑹歉鶕?jù)存款余額和利率來(lái)計(jì)算的。 然后，我們要理解每個(gè)單位在特定時(shí)間點(diǎn)的存款余額是多少，以便我們可以計(jì)算出他們?cè)谀莻€(gè)時(shí)間點(diǎn)的利息。 假設(shè)在 t 時(shí)間點(diǎn)的余額為 D(t)，利率為 r，那么在 t 時(shí)間點(diǎn)的利息 I(t) 可以表示為： I(t) = D(t) × r 這里，r 是每天的利率，所以一個(gè)月的利率是 r 的乘積。 對(duì)于第一個(gè)問(wèn)題： 1.9月8日和9月20日的借方和貸方需要從余額中減去或加上，因?yàn)樗鼈兪窃?月1日到9月30日之間發(fā)生的。 2.本月的余額是2800萬(wàn)元，其中840萬(wàn)元是在9月21日到9月30日之間發(fā)生的。 3.上月底未計(jì)息積數(shù)為7000萬(wàn)元。 對(duì)于第二個(gè)問(wèn)題： 1.我們需要計(jì)算第二季度（4月1日到6月30日）的存款利息。 2.我們需要考慮所有在這個(gè)時(shí)間范圍內(nèi)的存款和取款。 對(duì)于第一個(gè)問(wèn)題，第三季度的存款利息為：44.8萬(wàn)元。 對(duì)于第二個(gè)問(wèn)題，第二季度的存款利息為：1.32萬(wàn)元。
2023 11/04 19:52
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