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同學(xué)您好，還有些是賬戶出借，過(guò)賬，也有的是洗錢(qián)，這種風(fēng)險(xiǎn)最大。

過(guò)賬和洗錢(qián)分別是指什么？還有作用分別是什么？老師能詳細(xì)解釋一下嗎，我很有興趣聽(tīng)呢，謝謝

同學(xué)您好，不一定是這類(lèi)情況，過(guò)賬和洗錢(qián)是兩個(gè)不同的概念，具有不同的含義和作用。 過(guò)賬通常指的是在財(cái)務(wù)核算中將交易記錄從一個(gè)賬戶轉(zhuǎn)移到另一個(gè)賬戶的過(guò)程。具體來(lái)說(shuō)，它包括從日記賬到分類(lèi)賬，或者從分類(lèi)賬到日記賬的轉(zhuǎn)移。過(guò)賬的作用主要是確保交易記錄的準(zhǔn)確性和完整性，以及方便后續(xù)的財(cái)務(wù)分析和決策。例如，通過(guò)過(guò)賬可以將交易數(shù)據(jù)匯總到財(cái)務(wù)報(bào)表中，以便管理層了解公司的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。 而洗錢(qián)則是一種違法行為，它指的是將非法獲得的資金進(jìn)行一系列的交易和轉(zhuǎn)移，使其看起來(lái)像是合法的資金來(lái)源。洗錢(qián)的主要目的是掩蓋資金的非法性質(zhì)，從而規(guī)避法律和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查和監(jiān)管。洗錢(qián)不僅違反了法律和道德規(guī)范，還會(huì)對(duì)社會(huì)和經(jīng)濟(jì)造成嚴(yán)重的負(fù)面影響。它可以使犯罪分子得以隱藏其犯罪行為，從而逃脫法律制裁；同時(shí)還會(huì)破壞金融秩序和市場(chǎng)信心，損害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和信譽(yù)

我看到有一間公司將資金匯給另一間公司，但這間公司很快又把資金匯回給那間公司了，且不帶利息，請(qǐng)問(wèn)這屬于過(guò)賬嗎？這樣把資金快速?gòu)膬砷g公司或從一個(gè)人到一家公司之間匯來(lái)匯去的作用是什么？

同學(xué)您好，一般是過(guò)賬的

這樣把資金快速?gòu)膬砷g公司或從一個(gè)人到一間公司快速匯來(lái)匯去的作用是什么？老師可以詳細(xì)解釋一下嗎？謝謝

同學(xué)您好，增加銀行流水，一般是想去貸款

賬戶出借又是指什么？作用是什么？老師可以詳細(xì)解釋一下嗎？謝謝

同學(xué)您好，給人家收款，走賬，控制權(quán)也給人家，借給別人操作使用。

老師您剛才說(shuō)快速匯來(lái)匯去的作用是增加銀行流水方便貸款，為什么增加銀行流水就會(huì)方便貸款呢？

學(xué)員朋友您好，銀行有這方面的考核，可以認(rèn)定您有業(yè)務(wù)資金來(lái)往較多