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2014證券從業(yè)資格考試《證券投資基金》預(yù)習(xí):基金銷售支付結(jié)算

來源: 正保會計網(wǎng)校 編輯: 2014/02/08 10:56:34 字體:

2014年證券從業(yè)資格考試備考已經(jīng)開始,為了幫助參加2014年證券從業(yè)資格考試的學(xué)員鞏固知識,提高備考效果,正保會計網(wǎng)校精心為大家整理了證券從業(yè)資格考試各科目知識點,希望對廣大考生有所幫助。

第六章 基金的市場營銷

知識點十二:基金銷售支付結(jié)算

(一)基金銷售結(jié)算資金

基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)結(jié)算機構(gòu)或者基金注冊登記機構(gòu)等基金銷售相關(guān)機構(gòu)歸集的,在基金投資人結(jié)算賬戶與基金財產(chǎn)托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。

(二)基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇或委托符合規(guī)定條件的商業(yè)銀行或支付機構(gòu)從事結(jié)算業(yè)務(wù)。基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備安全高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)和風(fēng)險控制制度,應(yīng)當(dāng)取得人行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》。

(三)基金銷售結(jié)算專用賬戶

基金銷售結(jié)算專用賬戶(簡稱銷售賬戶)是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或者基金注冊登記機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。

(四)基金銷售機構(gòu)資金流程

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