2014證券從業(yè)資格考試《證券投資基金》預(yù)習(xí)：基金銷售費(fèi)用

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第六章　基金的市場營銷

知識點(diǎn)十四：基金銷售費(fèi)用

（一）基本規(guī)范

1.費(fèi)用公開披露。未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率。

2.管理人與銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在銷售協(xié)議中約定雙方費(fèi)用的分成比例，并約定支付報(bào)酬的比例和方式、銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式。也可以約定按銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，該費(fèi)用從基金管理費(fèi)中列支。

（二）費(fèi)用結(jié)構(gòu)與費(fèi)率水平

1.銷售費(fèi)用包括申購費(fèi)（認(rèn)購費(fèi)）和贖回費(fèi)。申購費(fèi)（認(rèn)購費(fèi)）不得超過認(rèn)購申購金額的5%，可以前端收或后端收。贖回費(fèi)不得超過贖回金額的5%，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。貨幣市場基金可以按照不高于0.25%的比例計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金銷售和對持有人的服務(wù)。

2.對短期交易的可以按照以下要求收取贖回費(fèi)：持有期少于7天的，不得與1.5%；少于30日的，不低于0.75%，收取的贖回費(fèi)應(yīng)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

3.非現(xiàn)場方式進(jìn)行銷售時(shí)，可以對自助交易前端申購費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠。持有人在同一基金管理人的不同基金轉(zhuǎn)換時(shí)，應(yīng)按轉(zhuǎn)出的贖回費(fèi)加上轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)用補(bǔ)差的標(biāo)準(zhǔn)收取費(fèi)用。

（三）增值服務(wù)費(fèi)

提供約定以外的附加服務(wù)時(shí)，可以收取增值服務(wù)費(fèi)。應(yīng)符合以下要求：

1.遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則；

2.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容；

3.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等；

4.基金投資人有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利；

5.增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)當(dāng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除；

6.基金銷售機(jī)構(gòu)是增值服務(wù)的提供主體和服務(wù)協(xié)議簽署主體等。

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