免費(fèi)問答

1、確保交易背景真實(shí)性。隨著監(jiān)管政策的加強(qiáng)，任何沒有資金合法來源證明的跨境交易都會(huì)受到嚴(yán)格處查，外貿(mào)商們要確保自己的外貿(mào)交易擁有真實(shí)的交易背景，交易頻率相對(duì)穩(wěn)定，并且最好擁有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)的實(shí)體公司。如果是有大額外匯資金交易，需要提前向銀行作出說明，否則會(huì)被視為洗錢或其他行為，賬戶被凍結(jié)和注銷的可能性就會(huì)非常大。 2、避免與敏感、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家進(jìn)行交易。為了避免洗錢行為，外貿(mào)商也要注意避免和敏感及高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家的資金來往（如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、沙特等），來自這些敏感或高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的付款都有很大可能被銀行進(jìn)行攔截、核查。 3、盡量減少個(gè)人交易。外貿(mào)商家在進(jìn)行跨境交易時(shí)，盡量采取公對(duì)公付款，盡量減少來自個(gè)人賬戶的匯款，避免對(duì)離岸賬戶的穩(wěn)定性造成影響。 4、保持賬戶活躍度。外貿(mào)商家們最好在離岸賬戶內(nèi)保存一定量的金額，并保持一定的活躍度（三個(gè)月內(nèi)少量多次交易），長(zhǎng)期不活躍的賬戶，容易被銀行注銷。 5、積極配合銀行調(diào)查。外貿(mào)商家在收到銀行調(diào)查表時(shí)，要積極配合，并按要求及時(shí)提供真實(shí)、完整的相應(yīng)資料，對(duì)于不配合的客戶，銀行將直接關(guān)閉賬戶。 PS：離岸賬戶開戶后被封，目前最大的概率是涉及到洗錢的問題，所以各位外貿(mào)人一定要避免風(fēng)險(xiǎn)區(qū)。 以上是幫助外貿(mào)商家降低離岸賬戶被封停的概率。離岸賬戶的風(fēng)險(xiǎn)可能